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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据授信工作尽职评价人员的评价结果，对具有以下（ ）情节的授信工作人员依法、依规追究责任。

A、A、进行虚假记载、误导性陈述或遗漏重大信息的

B、B、未对客户资料进行认真和全面核实，授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的

C、C、未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的

D、D、授信决策过程中超越权限、违反程序审批的

E、E、不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

答案：ABCDE

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（ ）为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-9b2d-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷业务档案管理办法》规定，农村商业银行每（ ）要对信贷档案管理工作进行一次现场检查,检查面不少于50%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c3-e18d-c091-003987170300.html
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金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-b703-c0a6-5ac6b1259100.html
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客户尽职调查时所规定一次性交易中的“票据兑付”仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-0955-c0a6-5ac6b1259100.html
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某地区法院2022年3月22日冻结某企业的银行存款，冻结期限6个月，冻结期限应从2022年3月22日起算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-22a6-c0a6-5ac6b1259100.html
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临柜人员严禁代为客户办理任何业务，不得发生()、代领取或代保管各类凭证及其他重要物品等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-fb47-c0a6-5ac6b1259100.html
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当事人在订立合同过程中有下列（ ）情形之一，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-331b-c091-003987170300.html
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农村商业银行及其分支机构应加强业务印章的管理，()部门应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-f64f-c0a6-5ac6b1259100.html
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商业银行因行使抵押权等方式而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-12f8-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷业务档案管理办法》规定，权证类资料经办客户经理应建立（ ）,在业务发生时移交给档案管理员并签收,同时应填写收据,一式两份,一份给抵押或质押人,一份存档留底,待贷款归还结清后,凭此收据将有关文件资料退还客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-0e10-c091-003987170300.html
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
题目内容
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多选题
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据授信工作尽职评价人员的评价结果，对具有以下（ ）情节的授信工作人员依法、依规追究责任。

A、A、进行虚假记载、误导性陈述或遗漏重大信息的

B、B、未对客户资料进行认真和全面核实，授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的

C、C、未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的

D、D、授信决策过程中超越权限、违反程序审批的

E、E、不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

答案：ABCDE

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（ ）为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

A. A、实地调查

B. B、直接调查

C. C、征信调查

D. D、对口调查

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-9b2d-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷业务档案管理办法》规定，农村商业银行每（ ）要对信贷档案管理工作进行一次现场检查,检查面不少于50%。

A. A、月

B. B、季

C. C、半年

D. D、年

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c3-e18d-c091-003987170300.html
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金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-b703-c0a6-5ac6b1259100.html
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客户尽职调查时所规定一次性交易中的“票据兑付”仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-0955-c0a6-5ac6b1259100.html
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某地区法院2022年3月22日冻结某企业的银行存款，冻结期限6个月，冻结期限应从2022年3月22日起算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-22a6-c0a6-5ac6b1259100.html
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临柜人员严禁代为客户办理任何业务，不得发生()、代领取或代保管各类凭证及其他重要物品等行为。

A. 代签名

B. 代输密码

C. 保管物品

D. 代按指纹

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-fb47-c0a6-5ac6b1259100.html
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当事人在订立合同过程中有下列（ ）情形之一，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。

A. A、假借订立合同，恶意进行磋商

B. B、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况

C. C、有其他违背诚实信用原则的行为

D. D、知晓对方商业秘密

解析：信贷基础知识

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农村商业银行及其分支机构应加强业务印章的管理，()部门应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。

A. 财务

B. 审计

C. 合规

D. 运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-f64f-c0a6-5ac6b1259100.html
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商业银行因行使抵押权等方式而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（ ）。

A. A、100%

B. B、200%

C. C、300%

D. D、400%

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-12f8-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷业务档案管理办法》规定，权证类资料经办客户经理应建立（ ）,在业务发生时移交给档案管理员并签收,同时应填写收据,一式两份,一份给抵押或质押人,一份存档留底,待贷款归还结清后,凭此收据将有关文件资料退还客户。

A. A、登记簿

B. B、台账

C. C、备案

D. D、汇总表

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-0e10-c091-003987170300.html
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