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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括（ ）。

A、A、贷款展期

B、B、增加授信

C、C、缩减授信

D、D、要求借款人提前还款

答案：ABCD

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，信贷人员应在短期贷款到期（ ）日前、中长期贷款到期（ ）日前送达贷款到期书面通知。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-91d5-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，企业法人信用等级中AAA、AA、A级为（ ）类客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-e4cb-c091-003987170300.html
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可疑交易符合下列情形之-的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-d27b-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-b905-c0a6-5ac6b1259100.html
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农商银行应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-585f-c0a6-5ac6b1259100.html
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农商银行系统洗钱风险管理中的独立性原则是指洗钱风险管理在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路径等方面保持()，对业务经营和管理决策保持合理制衡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-4259-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，贷后检查包括对私客户和对公客户的检查，按照检查频度可分为首次跟踪检查、日常检查、专项检查和贷款到期前检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-06c5-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，超过分支机构授权的信贷业务,分支机构负责人(或审查人员)履行（ ）责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-1919-c091-003987170300.html
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（ ）合称为不良信贷资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-b025-c091-003987170300.html
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《中华人民共和国公司法》规定，实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过（ ），能够实际支配公司行为的人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-73f9-c091-003987170300.html
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题目内容
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括（ ）。

A、A、贷款展期

B、B、增加授信

C、C、缩减授信

D、D、要求借款人提前还款

答案：ABCD

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，信贷人员应在短期贷款到期（ ）日前、中长期贷款到期（ ）日前送达贷款到期书面通知。

A. A、10

B. 30 B、10

C. 15 C、15

D. 20 D、15

E. 30

解析：省联社制度

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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，企业法人信用等级中AAA、AA、A级为（ ）类客户。

A. A、重点支持

B. B、一般支持类

C. C、适度支持

D. D、适时退出

解析：省联社制度

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可疑交易符合下列情形之-的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:()。

A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-d27b-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-b905-c0a6-5ac6b1259100.html
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农商银行应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构()。

A. 可疑交易

B. 大额交易

C. 怀疑客户属于联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. 怀疑客户属于美国制裁名单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-585f-c0a6-5ac6b1259100.html
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农商银行系统洗钱风险管理中的独立性原则是指洗钱风险管理在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路径等方面保持()，对业务经营和管理决策保持合理制衡。

A. 单独性

B. 独立性

C. 完整性

D. 合理性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-4259-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，贷后检查包括对私客户和对公客户的检查，按照检查频度可分为首次跟踪检查、日常检查、专项检查和贷款到期前检查。

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-06c5-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，超过分支机构授权的信贷业务,分支机构负责人(或审查人员)履行（ ）责任。

A. A、调查岗

B. B、审查岗

C. C、审批岗

D. D、贷后管理岗

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-1919-c091-003987170300.html
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（ ）合称为不良信贷资产。

A. A、关注

B. B、次级 D、可疑 E、损失

C. B、次级

D. D、可疑

E. E、损失

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-b025-c091-003987170300.html
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《中华人民共和国公司法》规定，实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过（ ），能够实际支配公司行为的人。

A. A、投资关系

B. B、协议

C. C、其他安排

D. D、关联关系

解析：法律类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-73f9-c091-003987170300.html
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