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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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《商业银行押品管理指引》规定，（ ）情形下，押品应由外部评估机构进行估值。

A、A、法律法规及政策规定、人民法院、仲裁机关等要求必须由外部评估机构估值的押品

B、B、监管部门要求由外部评估机构估值的押品

C、C、因估值技术性要求较高，本行不具备评估专业能力的押品

D、D、其他确需外部评估机构估值的押品

答案：ABCD

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-bcf3-c0a6-5ac6b1259100.html
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抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-437a-c091-003987170300.html
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金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-c8ee-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构发现或者有合理理由怀疑()的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-1fb9-c0a6-5ac6b1259100.html
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某公司签发一张10000元的空头支票，罚款金额应为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-e1e2-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，（ ）是指评级人员对客户进行一次新的评级过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-010c-c091-003987170300.html
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票据的签发、取得和转让，必须具有()和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-877c-c0a6-5ac6b1259100.html
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流动资金贷款的贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面借款合同及其他相关协议，需担保的应同时签订担保合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-cafb-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，拟与农村商业银行开展业务合作的第三方监管机构信用等级分为（ ）个等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-e753-c091-003987170300.html
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农商银行系统洗钱风险管理政策和程序包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-6521-c0a6-5ac6b1259100.html
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
题目内容
(
多选题
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

《商业银行押品管理指引》规定，（ ）情形下，押品应由外部评估机构进行估值。

A、A、法律法规及政策规定、人民法院、仲裁机关等要求必须由外部评估机构估值的押品

B、B、监管部门要求由外部评估机构估值的押品

C、C、因估值技术性要求较高，本行不具备评估专业能力的押品

D、D、其他确需外部评估机构估值的押品

答案：ABCD

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-bcf3-c0a6-5ac6b1259100.html
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抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。

解析：信贷基础知识

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金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-c8ee-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构发现或者有合理理由怀疑()的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

A. 客户

B. 客户的资金或者其他资产

C. 客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关

D. 客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

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某公司签发一张10000元的空头支票，罚款金额应为()。

A. 20元

B. 50元

C. 500元

D. 1000元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-e1e2-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，（ ）是指评级人员对客户进行一次新的评级过程。

A. A、评级调整

B. B、评级发起

C. C、评级复核

D. D、评级审定

解析：省联社制度

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票据的签发、取得和转让，必须具有()和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价。

A. 真实的交易关系

B. 合理的交易关系

C. 完整的交易记录

D. 正当的交易事由

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-877c-c0a6-5ac6b1259100.html
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流动资金贷款的贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面借款合同及其他相关协议，需担保的应同时签订担保合同。

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-cafb-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，拟与农村商业银行开展业务合作的第三方监管机构信用等级分为（ ）个等级。

A. A、5

B. B、6

C. C、7

D. D、8

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-e753-c091-003987170300.html
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农商银行系统洗钱风险管理政策和程序包括但不限于()。

A. 洗钱风险管理方法

B. 信息保密和信息共享

C. 应急预案

D. 反洗钱培训与宣传

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-6521-c0a6-5ac6b1259100.html
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