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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。

答案：A

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-c763-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，调查人员责任为负责按规定的审查内容对信贷业务的合法性、合规性、可行性和资料完整性进行独立审查,有效识别和充分揭示风险,提出审查意见和风险防控措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-936d-c091-003987170300.html
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金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户身份资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-577b-c0a6-5ac6b1259100.html
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凡企业主管部门不积极落实所属关停企业贷款债务的，对其所属的其他企业原则上不予发放贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-1105-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，客户评级结果是综合授信和单笔授信过程中各级审查、审批人员的全部决策依据,是授信管理、授信定价、授信资产分类的重要参考因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-a1ef-c091-003987170300.html
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关联关系，是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。但是，国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-b87a-c091-003987170300.html
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脱贫人口小额信贷的贷款对象是（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-049d-c091-003987170300.html
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金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合()条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-75ae-c0a6-5ac6b1259100.html
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用户初次登陆征信系统，应当及时按照字母+数字的密码复杂性更改初始密码，不得设置过于简单的密码，并且以后至少（ ）更改一次。因密码泄露而引发的业务事故，由泄露密码的用户承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-250c-c091-003987170300.html
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金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在()以内，及时解除冻结，并()通知被冻结财产的所有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-800d-c0a6-5ac6b1259100.html
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
题目内容
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判断题
)
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。

答案：A

解析：监管制度

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A. 客户回访

B. 资料保存

C. 实地调查

D. 身份认证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-c763-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，调查人员责任为负责按规定的审查内容对信贷业务的合法性、合规性、可行性和资料完整性进行独立审查,有效识别和充分揭示风险,提出审查意见和风险防控措施。

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-936d-c091-003987170300.html
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金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户身份资料。

A. 丢失

B. 损害

C. 变更

D. 毁损

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凡企业主管部门不积极落实所属关停企业贷款债务的，对其所属的其他企业原则上不予发放贷款。

解析：信贷基础知识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-1105-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，客户评级结果是综合授信和单笔授信过程中各级审查、审批人员的全部决策依据,是授信管理、授信定价、授信资产分类的重要参考因素。

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-a1ef-c091-003987170300.html
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关联关系，是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。但是，国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。

解析：法律类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-b87a-c091-003987170300.html
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脱贫人口小额信贷的贷款对象是（ ）。

A. A、建档立卡平困户

B. B、建档立卡脱贫人口

C. C、有劳动能力的建档立卡脱贫人口

D. D、一般农户

解析：脱贫人口小额信贷政策

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-049d-c091-003987170300.html
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金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合()条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上

D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上

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用户初次登陆征信系统，应当及时按照字母+数字的密码复杂性更改初始密码，不得设置过于简单的密码，并且以后至少（ ）更改一次。因密码泄露而引发的业务事故，由泄露密码的用户承担。

A. A.30天

B. B.60天

C. C.90天

D. D.120天

解析：征信类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-250c-c091-003987170300.html
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金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在()以内，及时解除冻结，并()通知被冻结财产的所有人。

A. 三日

B. 五日

C. 电话

D. 书面

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-800d-c0a6-5ac6b1259100.html
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