A、 本人品行不端，存在黄赌毒等违法或犯罪行为的；
B、 本人或家庭成员参与民间借贷，恶意逃废银行债务，侵占客户资金的
C、 代理业务在一定时期内增长明显迟缓的
D、 本人或家庭成员为其他金融机构提供相同或近似服务的
答案：ABCD
A、 本人品行不端，存在黄赌毒等违法或犯罪行为的；
B、 本人或家庭成员参与民间借贷，恶意逃废银行债务，侵占客户资金的
C、 代理业务在一定时期内增长明显迟缓的
D、 本人或家庭成员为其他金融机构提供相同或近似服务的
答案：ABCD
A. 2、3
B. 3、5
C. 3、7
D. 5、10
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
A. 10%
B. 25%
C. 5%
D. 20%
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
A. 风险直接管理部门
B. 全面风险牵头管理部门
C. 审计部门
D. 安全保卫部门
A. 大堂经理与理财/客户经理的岗位联动
B. 柜员与大堂经理、理财/客户经理的岗位联动
C. 农金员与客户经理的岗位联动
D. 农金员与柜员的岗位联动
A. 正确
B. 错误
A. 新增类（含增信）
B. 债务重组类
C. 出现过逾期、欠息的
D. 行业政策、信贷政策等发生重大变化的
E. 其他需要现场审查的
A. 处五年以上有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
B. 处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
C. 处三年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
D. 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
A. 依法设立并持有有效营业执照；特殊行业须持有有权机关颁发的营业或经营许可证
B. 生产经营合法合规，符合营业执照范围，符合国家经济、产业、土地、环保和信贷政策
C. 有健全的组织机构和财务管理制度，小型微型企业申请办理低风险贷款业务，条件可适当放宽
D. 具有持续生产经营能力，有充足合法的还款来源，具备到期偿付本息的能力。信用等级在BBB级（含）以上，资产负债率原则上在70％（含）以下；低风险贷款业务可适当放宽资产负债率、信用等级方面的条件要求；因经营时间不到1年无法评级的，仅可申请办理低风险和房地产抵押贷款业务
