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2任职资格类考试题库(信贷副行长、主管,客户经理等营销岗位人员)
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2任职资格类考试题库(信贷副行长、主管,客户经理等营销岗位人员)
题目内容
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单选题
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信息提供者向征信机构提供个人不良信息,应当( )。但是,依照法律、行政法规规定公开的不良信息除外。

A、 事先告知信息主体本人

B、 事先告知到信息主体本人

C、 事后告知信息主体本人

D、 事先或事后告知到信息主体本人或其直系亲属

答案:A

2任职资格类考试题库(信贷副行长、主管,客户经理等营销岗位人员)
 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,( )应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019162-5cbc-3841-c0cb-74c63d66eb00.html
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信贷管理系统中调查、审查、审议、审批等各环节人员可以不与纸质信贷档案或业务实际保持一致。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019166-a57c-5aba-c0cb-74c63d66eb00.html
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《征信业管理条例》适用于在我国境内从事个人或企业信用信息的采集、整理、保存、加工,并向信息使用者提供的征信业务及相关活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc7-5617-c079-0748dfede300.html
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营业场所营业终了,除()等必要设施通电外,其他设备电源一律关闭,做到人走电源关闭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc1-f0c2-c079-0748dfede300.html
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客户办理电子银行业务,须按电子银行业务收费标准支付相关费用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019162-5cbb-eafe-c0cb-74c63d66eb00.html
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《信贷业务“双录”管理办法(试行)》规定:双录资料至少保留至该合同下所有信贷业务结清后( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc5-6bbb-c079-0748dfede300.html
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《民法典》第二百零八条规定,不动产物权的( )和消灭,应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让,应当依照法律规定交付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc5-9f3d-c079-0748dfede300.html
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农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,每个非自然人客户至少有()名受益所有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc1-23e5-c079-0748dfede300.html
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“信e快贷”客户近12个月利息逾期6次的,至少给予( )预警。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc2-9290-c079-0748dfede300.html
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《刑法》第一百九十一条规定,关于洗钱罪的认定,下列哪一选项是错误的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc4-34bc-c079-0748dfede300.html
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单选题
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2任职资格类考试题库(信贷副行长、主管,客户经理等营销岗位人员)

信息提供者向征信机构提供个人不良信息,应当( )。但是,依照法律、行政法规规定公开的不良信息除外。

A、 事先告知信息主体本人

B、 事先告知到信息主体本人

C、 事后告知信息主体本人

D、 事先或事后告知到信息主体本人或其直系亲属

答案:A

2任职资格类考试题库(信贷副行长、主管,客户经理等营销岗位人员)
相关题目
 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,( )应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。

A. 客户

B. 金融机构

C. 司法机关

D. 公安机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019162-5cbc-3841-c0cb-74c63d66eb00.html
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信贷管理系统中调查、审查、审议、审批等各环节人员可以不与纸质信贷档案或业务实际保持一致。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019166-a57c-5aba-c0cb-74c63d66eb00.html
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《征信业管理条例》适用于在我国境内从事个人或企业信用信息的采集、整理、保存、加工,并向信息使用者提供的征信业务及相关活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc7-5617-c079-0748dfede300.html
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营业场所营业终了,除()等必要设施通电外,其他设备电源一律关闭,做到人走电源关闭。

A. 常照明灯

B. 营业终端

C. 报警装置

D. 视频监控

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客户办理电子银行业务,须按电子银行业务收费标准支付相关费用。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019162-5cbb-eafe-c0cb-74c63d66eb00.html
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《信贷业务“双录”管理办法(试行)》规定:双录资料至少保留至该合同下所有信贷业务结清后( )年。

A. 6个月

B. 一年

C. 三年

D. 五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc5-6bbb-c079-0748dfede300.html
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《民法典》第二百零八条规定,不动产物权的( )和消灭,应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让,应当依照法律规定交付。

A. 设立

B. 变更

C. 转让

D. 处置

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农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,每个非自然人客户至少有()名受益所有人。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc1-23e5-c079-0748dfede300.html
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“信e快贷”客户近12个月利息逾期6次的,至少给予( )预警。

A. 红色

B. 黄色

C. 蓝色

D. 橙色

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001755b-ffc2-9290-c079-0748dfede300.html
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《刑法》第一百九十一条规定,关于洗钱罪的认定,下列哪一选项是错误的?

A. 《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪,但是,黑社会性质组织实施的侵犯财产罪,依然是洗钱罪的上游犯罪

B. 将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的,不影响洗钱罪的成立

C. 上游犯罪事实上可以确认,因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的,不影响洗钱罪的认定

D. 单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处,合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的,不成立洗钱罪

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