答案：A
答案：A
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. 王某在银行上班之余，在外与朋友共同经营小额贷款公司
B. 银行员工李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费
C. 丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户
D. 张某向其客户许诺某款理财产品的高收益
A. 6000
B. 5000
C. 360
D. 480
A. 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B. 工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
C. 滥用职权，对客户交易进行误导
D. 员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
A. 兴农贷
B. 宜居贷
C. 先锋模范贷
D. 富农贷
A. 10%
B. 5%
C. 2%
D. 1%
A. 借新还旧
B. 单项授信审批
C. 综合授信审批
D. 集中授信审批
A. 转嫁成本
B. 存贷挂钩
C. 借贷搭售
D. 克扣贷款额度
A. 经营状况严重恶化
B. 转移财产.抽逃资金，以逃避债务
C. 丧失商业信誉
D. 有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
