78. 贷放分控是指银行业金融机构将( )与( )作为两个独立的业务环节,分别管理和控制,已达到降低信贷业务操作风险的目的。

A. 推广电子渠道预约开户

B. 整合开户和各类基本结算服务申请和协议

C. 最大程度提高企业开户审核效率

D. 积极运用技术手段提升账户审核水平

E. 切实提升小微企业开户服务质量

F. 空

A. 收入现金必须坚持“ 先记账、后收款”的原则

B. 付出现金必须坚持“先付款、后记账”的原则

C. 收入或付出现金时应进行唱收或唱付，与客户核对金额及记账无误

D. 现金细数未点清前不得将捆、把的原封签和腰条丢掉，不得与其他款项调换或混淆

A. 当产品层设置为“不计息”，账户层可维护为“计息”

B. 当产品层设置为“不计息”，账户层可维护为“不计息”

C. 当产品层设置为“计息”， 账户层可维护为“计息”

D. 当产品层设置为“计息”， 账户层可维护为“不计息”

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

A. 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息

B. 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等

D. 整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

E. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

A. 单位人民币活期存款

B. 建筑施工农民工工资代发专项资金

C. 国库集中支付零余额帐户

D. 支行经费户

A. 投资者年龄

B. 财务状况

C. 投资经验

D. 投资目的

A. 1301单位贷款--资产类科目

B. 300202行内系统间往来--负债类科目

C. 4105利润分配--损益类科目

D. 8102重要空白凭证--表外类科目