对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（ ）

A. 客户贷款

B. 贸易融资

C. 银行承兑汇票、贴现

D. 理财业务

A. 年龄在18-65周岁之间，具有完全民事行为能力，收入或预期收入稳定，具备担保能力，有良好的代偿能力和意愿。

B. 对借款人有一定的约束力和影响力。

C. 尊老爱幼，工作、生活、学习积极向上。

D. 当前或预期的违约成本较高。

A. 客户资料移交

B. 贷款业务交接

C. 跨机构业务转移

D. 贷款账户交接

A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

A. 本人品行不端，存在黄赌毒等违法或犯罪行为的；

B. 本人或家庭成员参与民间借贷，恶意逃废银行债务，侵占客户资金的

C. 代理业务在一定时期内增长明显迟缓的

D. 本人或家庭成员为其他金融机构提供相同或近似服务的

A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 年

A. 选择合适时机取得与其沟通谈话的机会，拉近与客户距离并借机进行深入需求挖掘。

B. 向客户推荐我行优质产品，对客户发出邀约，挖掘下一步营销机会。

C. 试探得到客户办理业务的金额信息，符合识别特征的，按照高价值客户进行营销。

A. 正确

B. 错误