A、宏观经济、金融政策变动和市场波动导致流动性紧张。
B、突发疫情等重大外部事件导致资产质量恶化。
C、出现重大声誉风险，线上存款集中流失或发生存款挤兑事件。
D、特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付；春节等重大节假日市场资金需求较大时，发生的存款集中支付。
E、信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。
答案：ABCDE
A、宏观经济、金融政策变动和市场波动导致流动性紧张。
B、突发疫情等重大外部事件导致资产质量恶化。
C、出现重大声誉风险，线上存款集中流失或发生存款挤兑事件。
D、特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付；春节等重大节假日市场资金需求较大时，发生的存款集中支付。
E、信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。
答案：ABCDE
A. 对
B. 错
A. 正确
B. 错误
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. 一致性原则
B. 全面性原则
C. 业务连续性原则
D. 系统性原则
E. 成本原则
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
