A、对营销调查中心提报的贷款按照法律法规和信贷管理规章制度要求进行审查
B、对审查贷款资料的表面真实性、完整性、合法性、合规性负责
C、对一定范围内贷款、存在疑问或潜在风险的贷款进行现场审查
D、对审查的贷款充分揭示风险，撰写审查报告，提出明确的审查意见及风险防范措施
E、对审查过程中发现的问题，及时向中心负责人汇报，向提报单位反馈审查意见并督促整改落实
答案：ABCDE
A、对营销调查中心提报的贷款按照法律法规和信贷管理规章制度要求进行审查
B、对审查贷款资料的表面真实性、完整性、合法性、合规性负责
C、对一定范围内贷款、存在疑问或潜在风险的贷款进行现场审查
D、对审查的贷款充分揭示风险，撰写审查报告，提出明确的审查意见及风险防范措施
E、对审查过程中发现的问题，及时向中心负责人汇报，向提报单位反馈审查意见并督促整改落实
答案：ABCDE
A. 建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。
B. 建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。
C. 进一步深入了解客户财产和资金来源。
D. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
A. 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
B. 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
C. 借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。
D. 在采取所有可能的措施或一切必须的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
A. 正确
B. 错误
A. 全面风险管理委员会
B. 贷款审查委员会
C. 相关专门委员会
D. 风险管理委员会
A. 识别
B. 监测
C. 预警
D. 报告
A. 业务
B. 风险
C. 额度
D. 质量
