转账交易环节，存在涉嫌电信诈骗犯罪可疑特征的有（ ）。

A. 客户存在五级分类结果为关注的借据

B. 客户存在五级分类结果为次级的借据

C. 客户对本行的实质性信贷债务(本息)逾期65天

D. 客户对本行的实质性信贷债务(本息)逾期100天

A. 将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售;

B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;

C. 销售人员代替投资者签署文件;

D. 为客户讲解理财产品投资范围;

A. 先记账、后收款

B. 先付款，后记账

C. 先记账、后付款

D. 先收款、后记账

A. 5年

B. 10年

C. 15年

D. 20年

A. 一类户

B. 二类户

C. 三类户

D. 储蓄账户

A. 了解你的客户

B. 全面风险管理

C. 账户分类管理

D. 审批制度

A. 统一管理

B. 分级审批

C. 定期对账

D. 规范使用