APP下载
首页
>
财会金融
>
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
搜索
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
题目内容
(
单选题
)
金融机构有以下哪种行为,情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款()。

A、 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、 未按照规定履行客户身份识别义务

D、 未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案:C

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
农商银行负责核定总库存、营业机构库款、柜员尾箱和自助设备钞箱等限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-35bc-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看题目
根据《关于加强单一客户及其关联企业在3家以上农商银行授信管控的通知》,事前报备的形式是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-a7d7-c091-003987170300.html
点击查看题目
客户与银行签订的电子支付协议应包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-f214-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看题目
《个人定期存单质押贷款办法》规定,质押期间,未经贷款人同意,存款行不得受理存款人提出的挂失申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-e6c7-c091-003987170300.html
点击查看题目
《安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则》规定,授信额度为内部掌握的信用控制限额,属于( ),一般不得对外公开,确有需要公开的,应在授信协议中约定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-71f6-c091-003987170300.html
点击查看题目
企业信用报告中的负面记录永远不会消除。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-ff14-c091-003987170300.html
点击查看题目
《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应建立授信工作尽职问责制,明确规定各个授信部门、岗位的职责,对违法、违规造成的授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-f938-c091-003987170300.html
点击查看题目
《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,( )是指客户评级有权审定人对评级复核人提交的评级建议进行最终审核认定的过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-da3d-c091-003987170300.html
点击查看题目
《安徽农村商业银行系统信贷授权授信工作指导意见》规定,信贷授权层次分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-88a5-c091-003987170300.html
点击查看题目
《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定的股权质押贷款,是指农商银行向借款人发放的必须满足以下( )项条件银行股权作为质押物的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-9ad2-c091-003987170300.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
题目内容
(
单选题
)
手机预览
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)

金融机构有以下哪种行为,情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款()。

A、 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、 未按照规定履行客户身份识别义务

D、 未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案:C

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
相关题目
农商银行负责核定总库存、营业机构库款、柜员尾箱和自助设备钞箱等限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-35bc-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看答案
根据《关于加强单一客户及其关联企业在3家以上农商银行授信管控的通知》,事前报备的形式是()。

A. A、以正式公文形式向省联社提交报备申请

B. B、以非正式公文形式向省联社提交报备申请

C. C、以发函的形式向省联社提交报备申请

D. D、以上行文的形式向省联社提交报备申请

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-a7d7-c091-003987170300.html
点击查看答案
客户与银行签订的电子支付协议应包括()。

A. 客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号

B. 客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力

C. 双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等

D. 银行对客户提供的申请资料的保密义务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-f214-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看答案
《个人定期存单质押贷款办法》规定,质押期间,未经贷款人同意,存款行不得受理存款人提出的挂失申请。

解析:监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-e6c7-c091-003987170300.html
点击查看答案
《安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则》规定,授信额度为内部掌握的信用控制限额,属于( ),一般不得对外公开,确有需要公开的,应在授信协议中约定。

A. A、内部信息

B. B、商业信息

C. C、内部秘密

D. D、商业秘密

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-71f6-c091-003987170300.html
点击查看答案
企业信用报告中的负面记录永远不会消除。

解析:征信类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-ff14-c091-003987170300.html
点击查看答案
《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应建立授信工作尽职问责制,明确规定各个授信部门、岗位的职责,对违法、违规造成的授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理。

解析:监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-f938-c091-003987170300.html
点击查看答案
《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,( )是指客户评级有权审定人对评级复核人提交的评级建议进行最终审核认定的过程。

A. A、评级审批

B. B、评级认定

C. C、评级审核

D. D、评级结果

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-da3d-c091-003987170300.html
点击查看答案
《安徽农村商业银行系统信贷授权授信工作指导意见》规定,信贷授权层次分为( )。

A. A、直接授权

B. B、转授权

C. C、基本授权

D. D、特别授权

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-88a5-c091-003987170300.html
点击查看答案
《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定的股权质押贷款,是指农商银行向借款人发放的必须满足以下( )项条件银行股权作为质押物的贷款。

A. A、以借款人本人或他人依法取得

B. B、合法持有

C. C、农商银行认可

D. D、以上都不对

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-9ad2-c091-003987170300.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载