客户属于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()内不得为其开立新账户。

A. A、国家方针

B. B、法律法规

C. C、安全性

D. D、信贷规章制度

A. 金融机构

B. 银监会

C. 中国人民银行

D. 财政局

A. A、①②③④⑤

B. B、①③②④⑤

C. C、③①②④⑤

D. D、②①③④⑤

A. 牵头建立和完善产品洗钱风险评估体系，制定产品洗钱风险评估制度。

B. 将产品风险识别、分析、评估和监控工作落实在本条线相关管理要求中，并指导、监督、检查、评估工作质效。

C. 组织指导各业务条线管理部门开展产品洗钱风险分析、评估工作。

D. 汇总分析产品洗钱风险评估结果，指导业务条线管理部门制定针对洗钱风险较高产品的控制措施。

A. A、借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B. B、贷款项目的情况

C. C、贷款担保情况

D. D、需要调查的其他内容

A. A、贷款未逾期,贷款风险分类为正常类和关注类

B. B、借款人生产经营正常、能按时支付利息,具有偿付贷款本息的能力

C. C、担保合法有效,抵质押物价值充足

D. D、按规定需要具备的其他条件