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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

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单选题

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明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当()。

A、向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

B、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告

C、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告

D、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告

答案：B

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

原则上，数据提供机构需要在各类采集时点的日终组织生成相应数据，并于（）组织上报征信系统，即“（）”报送。

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承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。

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《安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则》规定，（）应根据统一授信的管理方式,严格监督客户最高授信额度的制定和执行情况,对授信风险的管理负直接责任。

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如借款学生为孤儿，申请人在提供相关孤儿证明材料后，可以独立借款人身份申请办理助学贷款。

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《关于进一步规范全省农村商业银行系统贷款呆账核销管理的指导意见》规定，要建立贷款呆账核销管理（）机制。

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金融机构可以将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理。

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商业银行对投资的资产管理产品或资产证券化产品进行风险分类时，应穿透至基础资产，按照基础资产风险状况进行风险分类。对于无法完全穿透至基础资产的产品，应按照可穿透的基础资产中风险分类最高的资产确定产品风险分类。

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《安徽农村商业银行系统2018年信贷工作指导意见》要求，各农商银行不得发放异地注册企业、异地个人在异地使用的贷款。

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农商银行须严格遵守人民银行和农信银支付清算系统运行工作日和运行时间的规定。

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农商银行核实客户身份及业务发生的真实性后，在系统内登记假币信息并进行查询工作，打印一份查询结果通知书，加盖业务公章并留存即可。

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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

题目内容

(

单选题

)

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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当()。

A、向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

B、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告

C、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告

D、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告

答案：B

相关题目

原则上，数据提供机构需要在各类采集时点的日终组织生成相应数据，并于（）组织上报征信系统，即“（）”报送。

A. A、次日，T+1

B. B、月末，T+0

C. C、年末，T+1

D. D、下一还款日前，T+0

解析：征信类

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承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。

A. A、见票日

B. B、汇票到期日

C. C、六个月

D. D、三个月

解析：法律类

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A. A、董事会

B. B、经营管理层

C. C、监事会

D. D、股东代表大会

解析：省联社制度

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如借款学生为孤儿，申请人在提供相关孤儿证明材料后，可以独立借款人身份申请办理助学贷款。

解析：助学贷款类政策文件

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《关于进一步规范全省农村商业银行系统贷款呆账核销管理的指导意见》规定，要建立贷款呆账核销管理（）机制。

A. A、监督检查

B. B、审计监督

C. C、尽职免责

D. D、尽职问责

解析：省联社制度

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金融机构可以将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理。

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解析：监管制度

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《安徽农村商业银行系统2018年信贷工作指导意见》要求，各农商银行不得发放异地注册企业、异地个人在异地使用的贷款。

解析：信贷基础知识

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农商银行须严格遵守人民银行和农信银支付清算系统运行工作日和运行时间的规定。

点击查看答案

农商银行核实客户身份及业务发生的真实性后，在系统内登记假币信息并进行查询工作，打印一份查询结果通知书，加盖业务公章并留存即可。

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