APP下载
首页
>
财会金融
>
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
搜索
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
题目内容
(
单选题
)
农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,要及时提交可疑交易报告的是()。

A、 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入集中转出,与客户身份财务状况经营业务明显不符

B、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

C、 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现小金额量资金收付

D、 法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务有关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款

答案:B

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
《安徽农村商业银行系统违规贷款责任追究办法》规定,管理委员会成员、信贷管理部门和检查发现部门的有关岗位人员及负责人,对违规贷款责任人未进行责任追究或追究不到位的,按有关规定进行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-4692-c091-003987170300.html
点击查看题目
《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定,不良贷款处置是指在对不良贷款规范管理的基础上,运用各种方式进行( ),最终实现不良贷款减损和回收。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-4bca-c091-003987170300.html
点击查看题目
金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处()的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-0b25-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看题目
( )周岁以上的未成年人,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-1a45-c091-003987170300.html
点击查看题目
《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定,调查环节各相关人员对所调查信贷业务的调查意见不明确的,视同同意上一岗位信贷人员的所有意见,( )承担相应责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-3738-c091-003987170300.html
点击查看题目
金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-7153-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看题目
《商业银行授信工作尽职指引》中的授信所指对非自然人客户的表内外授信。表外授信包括( )等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-2ed3-c091-003987170300.html
点击查看题目
《安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则》规定,核定客户授信额度时,应根据客户需求和农村商业银行资产结构状况,核定各授信业务的分项额度。各类分项授信业务必须符合该项业务准入条件和管理规定,且分项额度之和原则上不得超过该客户的最高综合授信额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-acaa-c091-003987170300.html
点击查看题目
金融机构不得占压财政存款或者资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-9354-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看题目
金融机构应当按照()原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-8a17-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
题目内容
(
单选题
)
手机预览
2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)

农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,要及时提交可疑交易报告的是()。

A、 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入集中转出,与客户身份财务状况经营业务明显不符

B、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

C、 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现小金额量资金收付

D、 法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务有关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款

答案:B

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
相关题目
《安徽农村商业银行系统违规贷款责任追究办法》规定,管理委员会成员、信贷管理部门和检查发现部门的有关岗位人员及负责人,对违规贷款责任人未进行责任追究或追究不到位的,按有关规定进行( )。

A. A、追究

B. B、问责

C. C、处理

D. D、处罚

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-4692-c091-003987170300.html
点击查看答案
《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定,不良贷款处置是指在对不良贷款规范管理的基础上,运用各种方式进行( ),最终实现不良贷款减损和回收。

A. A、清收

B. B、转化

C. C、盘活

D. D、核销

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-4bca-c091-003987170300.html
点击查看答案
金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处()的罚款。

A. 1万元以上10万元以下

B. 5万元以上20万元以下

C. 5万元以上30万元以下

D. 5万元以上50万元以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-0b25-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看答案
( )周岁以上的未成年人,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人

A. A、十

B. B、八

C. C、十六

D. D、十四

解析:法律类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-1a45-c091-003987170300.html
点击查看答案
《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定,调查环节各相关人员对所调查信贷业务的调查意见不明确的,视同同意上一岗位信贷人员的所有意见,( )承担相应责任。

A. A、分别

B. B、共同

C. C、不再

D. D、按比例

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-3738-c091-003987170300.html
点击查看答案
金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款()。

A. 未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B. 未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C. 未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;

D. 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E. 空

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-7153-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看答案
《商业银行授信工作尽职指引》中的授信所指对非自然人客户的表内外授信。表外授信包括( )等。

A. A、贷款承诺

B. B、保证

C. C、信用证

D. D、票据承兑

解析:监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-2ed3-c091-003987170300.html
点击查看答案
《安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则》规定,核定客户授信额度时,应根据客户需求和农村商业银行资产结构状况,核定各授信业务的分项额度。各类分项授信业务必须符合该项业务准入条件和管理规定,且分项额度之和原则上不得超过该客户的最高综合授信额度。

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-acaa-c091-003987170300.html
点击查看答案
金融机构不得占压财政存款或者资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-9354-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看答案
金融机构应当按照()原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。

A. 安全性

B. 全面性

C. 完整性

D. 保密性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-8a17-c0a6-5ac6b1259100.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载