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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。

A、 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、 电话查访

C、 回访客户

D、 向公安、工商行政管理等部门核实

答案：ACD

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
《安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则》规定，授信按照授信形式分为（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-735b-c091-003987170300.html
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农商银行在支付清算系统中负责匡算存放省联社清算账户的资金头寸，按旬核对清算账户余额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-6539-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构违反个人存款账户实名制规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以吊销经营许可证，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-bac9-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定，对不良贷款处置要综合运用（ ）等措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-58a4-c091-003987170300.html
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农商银行反洗钱系统分析处理可疑案例时，需要了解该客户在其他机构产生的相关信息，可向系统内其他相关机构发起案例协查，被协查机构应在()个工作日内回复相关协查内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-1f57-c0a6-5ac6b1259100.html
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流动资金贷款不得挪用，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-c51d-c091-003987170300.html
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金融机构应对具有访问客户敏感信息权限的用户进行梳理和核查，加强重点业务和重要岗位管理，遵循“权责对应”原则，对具有访问客户敏感信息权限的账号实行实名制管理，明确责任人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-e0e9-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，（ ）主要用于个人客户的评级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-fc56-c091-003987170300.html
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商业银行因行使抵押权等方式而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-12f8-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷业务档案管理办法》规定，信贷业务档案按借据建立,一据一档。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-9b40-c091-003987170300.html
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
题目内容
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多选题
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。

A、 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、 电话查访

C、 回访客户

D、 向公安、工商行政管理等部门核实

答案：ACD

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
《安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则》规定，授信按照授信形式分为（ ）。

A. A、一般授信

B. B、组合授信

C. C、综合授信

D. D、特别授信

解析：省联社制度

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农商银行在支付清算系统中负责匡算存放省联社清算账户的资金头寸，按旬核对清算账户余额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f273-6539-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构违反个人存款账户实名制规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以吊销经营许可证，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-bac9-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定，对不良贷款处置要综合运用（ ）等措施。

A. A、刑事手段

B. B、行政手段

C. C、经济手段

D. D、法律手段

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-58a4-c091-003987170300.html
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农商银行反洗钱系统分析处理可疑案例时，需要了解该客户在其他机构产生的相关信息，可向系统内其他相关机构发起案例协查，被协查机构应在()个工作日内回复相关协查内容。

A. 5

B. 4

C. 3

D. 2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-1f57-c0a6-5ac6b1259100.html
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流动资金贷款不得挪用，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

解析：监管制度

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金融机构应对具有访问客户敏感信息权限的用户进行梳理和核查，加强重点业务和重要岗位管理，遵循“权责对应”原则，对具有访问客户敏感信息权限的账号实行实名制管理，明确责任人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-e0e9-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，（ ）主要用于个人客户的评级。

A. A、内部评级模型

B. B、风险计量模型

C. C、打分卡模型

D. D、外部评级模型

解析：省联社制度

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商业银行因行使抵押权等方式而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（ ）。

A. A、100%

B. B、200%

C. C、300%

D. D、400%

解析：监管制度

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《安徽农村商业银行系统信贷业务档案管理办法》规定，信贷业务档案按借据建立,一据一档。

解析：省联社制度

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