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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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多选题
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金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：()。

A、 客户的特点或者账户的属性

B、 信用等级

C、 地域

D、 业务

E、 空

答案：ACDE

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
开户机构按照本办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起2个工作日内通过()等方式通知企业，并留存相应记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-ceb3-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构有下列情形之一的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-a5ff-c0a6-5ac6b1259100.html
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农商银行清算资金账户原则上不得出现()和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-4ef9-c0a6-5ac6b1259100.html
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J商业银行拟向小王发放一笔助学贷款。在贷前审查时，J银行使用了小王自己提供的人民银行版（自主查询版）的个人信用报告，没有让小王签署授权书。J银行称：我没查，信用报告是客户自己提供给我的，所以也没让他签授权书。请问J银行说的对吗？
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-e79d-c091-003987170300.html
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担保分析主要从（ ）进行评估,判断担保作为第二还款来源对借款人还款能力的影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-4368-c091-003987170300.html
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金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-46a3-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统与融资担保公司合作管理办法》规定，农商银行与政策性担保公司开展担保业务的对象为单户在保余额（ ）万元（含）以下的非融资服务类小微企业。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-7858-c091-003987170300.html
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农商银行承担本行反洗钱信息管理工作的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-1991-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》规定，农商银行应当根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况,优先选择（ ）的资产作为抵债资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-bdc9-c091-003987170300.html
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内控措施有效性评估主要从()进行评估，包括内控机制合理性、组织管理有效性、系统功能完善性、客户尽职调查、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、资金监测、外部监管、涉案情况等内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-12ef-c0a6-5ac6b1259100.html
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题目内容
(
多选题
)
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：()。

A、 客户的特点或者账户的属性

B、 信用等级

C、 地域

D、 业务

E、 空

答案：ACDE

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
开户机构按照本办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起2个工作日内通过()等方式通知企业，并留存相应记录。

A. 短信

B. 电话

C. 邮件

D. 公示

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-ceb3-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构有下列情形之一的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务()。

A. 对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的

B. 将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的

C. 越权承兑商业汇票的

D. 未按规定办理票据查复或查复内容不真实的

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农商银行清算资金账户原则上不得出现()和()。

A. 日间透支

B. 隔日透支

C. 日终透支

D. 当日透支

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-4ef9-c0a6-5ac6b1259100.html
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J商业银行拟向小王发放一笔助学贷款。在贷前审查时，J银行使用了小王自己提供的人民银行版（自主查询版）的个人信用报告，没有让小王签署授权书。J银行称：我没查，信用报告是客户自己提供给我的，所以也没让他签授权书。请问J银行说的对吗？

解析：征信类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-e79d-c091-003987170300.html
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担保分析主要从（ ）进行评估,判断担保作为第二还款来源对借款人还款能力的影响。

A. A、法律上的有效性

B. B、价值上的充足性

C. C、担保续存期间的安全性

D. D、执行上的可变现性

解析：信贷基础知识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-4368-c091-003987170300.html
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金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构()。

A. 予以协助

B. 由有权机关出具说明，予以协助

C. 予以协助，执法人员签字

D. 不予协助

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-46a3-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统与融资担保公司合作管理办法》规定，农商银行与政策性担保公司开展担保业务的对象为单户在保余额（ ）万元（含）以下的非融资服务类小微企业。

A. A、500

B. B、1000

C. C、2000

D. D、3000

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-7858-c091-003987170300.html
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农商银行承担本行反洗钱信息管理工作的()。

A. 主要责任

B. 次要责任

C. 直接责任

D. 间接责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-1991-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》规定，农商银行应当根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况,优先选择（ ）的资产作为抵债资产。

A. A、产权明晰

B. B、权证齐全

C. C、有独立使用功能

D. D、易于保管及变现的资产

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-bdc9-c091-003987170300.html
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内控措施有效性评估主要从()进行评估，包括内控机制合理性、组织管理有效性、系统功能完善性、客户尽职调查、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、资金监测、外部监管、涉案情况等内容。

A. 内控措施设计

B. 内控措施执行

C. 内控措施检验层面

D. 内控措施

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-12ef-c0a6-5ac6b1259100.html
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