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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，要及时提交可疑交易报告()。

A、 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符

B、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C、 没有正常原因的多头开户销户，且销户前发生大量资金收付

D、 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

答案：ABCD

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
生源地助学贷款风险补偿金比例根据国家规定按当年贷款发生额的（ ）确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-cd7c-c091-003987170300.html
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客户尽职调查是指：()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-aca7-c0a6-5ac6b1259100.html
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对于债务人为企业集团成员的，其债务被分为不良，必然导致其他成员也被分为不良。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cd-15d4-c091-003987170300.html
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金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。
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按照《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》规定，抵债资产的处置程序包括（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-dc91-c091-003987170300.html
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农商银行产品上市后，应持续关注其风险变化情况，适时开展动态风险评估，及时调整对应的()措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-1774-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在()上公告。
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《个人定期存单质押贷款办法》规定，用于质押的定期存单在质押期间丢失、毁损的，贷款人应立即通知借款人和出质人，并由贷款人向存款开户行申请挂失、补办。补办的存单仍应继续作为质物。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-e1e4-c091-003987170300.html
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金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人()个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-5ec4-c0a6-5ac6b1259100.html
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经调查认定属于非法集资的，且涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送()，并配合做好相关工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-98b0-c0a6-5ac6b1259100.html
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题目内容
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多选题
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，要及时提交可疑交易报告()。

A、 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符

B、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C、 没有正常原因的多头开户销户，且销户前发生大量资金收付

D、 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

答案：ABCD

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
生源地助学贷款风险补偿金比例根据国家规定按当年贷款发生额的（ ）确定。

A. A、5%

B. B、10%

C. C、15%

D. D、20%

解析：助学贷款类政策文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-cd7c-c091-003987170300.html
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客户尽职调查是指：()。

A. 金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

D. 金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

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对于债务人为企业集团成员的，其债务被分为不良，必然导致其他成员也被分为不良。

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cd-15d4-c091-003987170300.html
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金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。

A. 1倍以上，2倍以下

B. 1倍以上，3倍以下

C. 1倍以上，4倍以下

D. 1倍以上，5倍以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-31a9-c0a6-5ac6b1259100.html
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按照《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》规定，抵债资产的处置程序包括（ ）。

A. A、调查

B. B、申报

C. C、审批

D. D、处置

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-dc91-c091-003987170300.html
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农商银行产品上市后，应持续关注其风险变化情况，适时开展动态风险评估，及时调整对应的()措施。

A. 风险预警

B. 风险缓释

C. 风险应对

D. 风险控制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-1774-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在()上公告。

A. 金融机构官网

B. 全国性报纸

C. 全国性媒体

D. 中国人民银行官网

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-00bb-c0a6-5ac6b1259100.html
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《个人定期存单质押贷款办法》规定，用于质押的定期存单在质押期间丢失、毁损的，贷款人应立即通知借款人和出质人，并由贷款人向存款开户行申请挂失、补办。补办的存单仍应继续作为质物。

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-e1e4-c091-003987170300.html
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金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人()个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。

A. 查询

B. 支取

C. 冻结

D. 扣划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-5ec4-c0a6-5ac6b1259100.html
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经调查认定属于非法集资的，且涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送()，并配合做好相关工作。

A. 人民银行

B. 工商部门

C. 公安机关

D. 联席会议

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-98b0-c0a6-5ac6b1259100.html
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