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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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农商银行设立分支机构应当具备下列哪些反洗钱审查条件？()

A、 总部具备健全的反洗钱内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力

B、 拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C、 拟设分支机构配备反洗钱专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱培训

D、 总部的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作。

答案：ABCD

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
保证合同可以是单独订立的（ ），也可以是主债权债务合同中的保证条款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-65ae-c091-003987170300.html
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如借款学生为孤儿，申请人在提供相关孤儿证明材料后，可以独立借款人身份申请办理助学贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-d86b-c091-003987170300.html
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理财产品压力测试由专门的团队负责()的实施与评估，该团队应当与投资管理团队保持()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-c59f-c0a6-5ac6b1259100.html
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贷款必须按程序操作，逆程序操作是违规行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-17d9-c091-003987170300.html
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可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-d6c8-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》 规定，下列（ ）情形由档案保管人员承担主要责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-3244-c091-003987170300.html
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按照《个人贷款管理暂行办法》规定，采用借款人自主支付的，贷款人可通过以下（ ）方式核查贷款支付是否符合约定用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-49b8-c091-003987170300.html
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商业银行应对重组资产设置重组观察期。观察期自合同调整后约定的第一次还款日开始计算，应至少包含连续（ ） 还款期，并不得低于（ ）。观察期结束时，债务人已经解决财务困难并在观察期内按照合同约定及时足额还款的，相关资产可不再被认定为重组资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-b6eb-c091-003987170300.html
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金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-909d-c0a6-5ac6b1259100.html
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《汽车贷款管理办法》规定，贷款人发放个人商用车贷款，应在借款信贷档案中增加（ ）等内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-7f5f-c091-003987170300.html
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题目内容
(
多选题
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

农商银行设立分支机构应当具备下列哪些反洗钱审查条件？()

A、 总部具备健全的反洗钱内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力

B、 拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C、 拟设分支机构配备反洗钱专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱培训

D、 总部的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作。

答案：ABCD

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
保证合同可以是单独订立的（ ），也可以是主债权债务合同中的保证条款。

A. A、口头合同

B. B、借款合同

C. C、保证合同

D. D、书面合同

解析：法律类

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如借款学生为孤儿，申请人在提供相关孤儿证明材料后，可以独立借款人身份申请办理助学贷款。

解析：助学贷款类政策文件

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理财产品压力测试由专门的团队负责()的实施与评估，该团队应当与投资管理团队保持()。

A. 压力测试，相对统一

B. 风险测验，相对统一

C. 压力测试，相对独立

D. 风险测验，相对独立

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-c59f-c0a6-5ac6b1259100.html
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贷款必须按程序操作，逆程序操作是违规行为。

解析：信贷基础知识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-17d9-c091-003987170300.html
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可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()。

A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. 客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符

C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的

D. 其他情节严重或者情况紧急的情形

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-d6c8-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》 规定，下列（ ）情形由档案保管人员承担主要责任。

A. A、未按规定时间移交信贷资料的

B. B、未按规定对信贷资料进行归档、登记、装订和管理的

C. C、未按规定进行档案管理,造成信贷档案资料遗失或存在档案涂改、拆换、损毁和遗失等问题的

D. D、以上都不是

解析：省联社制度

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按照《个人贷款管理暂行办法》规定，采用借款人自主支付的，贷款人可通过以下（ ）方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A. A、账户分析

B. B、凭证查验

C. C、现场调查

D. D、贷后检查

解析：监管制度

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商业银行应对重组资产设置重组观察期。观察期自合同调整后约定的第一次还款日开始计算，应至少包含连续（ ） 还款期，并不得低于（ ）。观察期结束时，债务人已经解决财务困难并在观察期内按照合同约定及时足额还款的，相关资产可不再被认定为重组资产。

A. A、1个，2年

B. B、2个，1年

C. C、2个，2年

D. D、2个，3年

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-b6eb-c091-003987170300.html
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金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。

A. 及时增加

B. 及时更新

C. 及时删除

D. 及时认定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-909d-c0a6-5ac6b1259100.html
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《汽车贷款管理办法》规定，贷款人发放个人商用车贷款，应在借款信贷档案中增加（ ）等内容。

A. A、商用车运营资格证年检情况

B. B、商用车折旧

C. C、从事运营年限

D. D、保险情况

解析：监管制度

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