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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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判断题
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客户尽职调查的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

答案：B

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具未开立基本存款账户的说明材料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-f7fd-c0a6-5ac6b1259100.html
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流动资金贷款采用贷款人受托支付的，贷款人应在（ ）审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-2712-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，企业法人信用等级分为（ ）个等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-0f99-c091-003987170300.html
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客户贷款于2021年1月4日到期，客户于2021年2月5日还清所有本息，客户向W商业银行申请征信异议：由于未收到还款提醒短信导致忘记还款，要求删除逾期记录。经办人员小齐调查发现客户现使用的手机号不是当时办理贷款时预留的手机号，且更换号码之后一直未去农商银行申请变更，小齐认为此种情形不符合征信异议处理条件，遂电话告知客户不能处理。请问小齐的做法对吗？
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-e9bc-c091-003987170300.html
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金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-b703-c0a6-5ac6b1259100.html
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可以认定为次高风险产品，有哪一个()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-a670-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，只有所涉及资金金额或者财产价值较大的，才提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-a7c1-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定，拥有农商银行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上股份或表决权的股东出质本行股份，在备案时应说明（ ）等基本情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-92dd-c091-003987170300.html
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商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对（ ）方面进行严格审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-7854-c091-003987170300.html
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贷款人对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息；对不能归还或者不能落实还本付息事宜的，应当督促归还或者依法起诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c7-deca-c091-003987170300.html
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题目内容
(
判断题
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

客户尽职调查的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

答案：B

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具未开立基本存款账户的说明材料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-f7fd-c0a6-5ac6b1259100.html
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流动资金贷款采用贷款人受托支付的，贷款人应在（ ）审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。

A. A、贷款资金发放前

B. B、贷款资金发放时

C. C、贷款资金支付时

D. D、贷款资金支付

解析：监管制度

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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，企业法人信用等级分为（ ）个等级。

A. A、6

B. B、7

C. C、8

D. D、9

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-0f99-c091-003987170300.html
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客户贷款于2021年1月4日到期，客户于2021年2月5日还清所有本息，客户向W商业银行申请征信异议：由于未收到还款提醒短信导致忘记还款，要求删除逾期记录。经办人员小齐调查发现客户现使用的手机号不是当时办理贷款时预留的手机号，且更换号码之后一直未去农商银行申请变更，小齐认为此种情形不符合征信异议处理条件，遂电话告知客户不能处理。请问小齐的做法对吗？

解析：征信类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-e9bc-c091-003987170300.html
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金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-b703-c0a6-5ac6b1259100.html
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可以认定为次高风险产品，有哪一个()。

A. 因产品设计缺陷导致较大洗钱风险事件的产品

B. 跨境交易未纳入制裁名单监测范围的产品

C. 因产品设计缺陷导致重大洗钱风险事件的产品

D. 因产品设计缺陷导致一般洗钱风险事件的产品.

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-a670-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，只有所涉及资金金额或者财产价值较大的，才提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-a7c1-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定，拥有农商银行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上股份或表决权的股东出质本行股份，在备案时应说明（ ）等基本情况。

A. A、出质的原因

B. B、出质的股权数额

C. C、质押期限

D. D、质押权人

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-92dd-c091-003987170300.html
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商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对（ ）方面进行严格审查。

A. A、借款用途

B. B、抵押物、质物的权属和价值

C. C、保证人的偿还能力

D. D、实现抵押权、质权的可行性

解析：法律类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-7854-c091-003987170300.html
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贷款人对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息；对不能归还或者不能落实还本付息事宜的，应当督促归还或者依法起诉。

解析：信贷基础知识

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