客户使用同一身份(包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。

A. 6

B. 12

C. 24

D. 48

A. A、经营管理业绩

B. B、风险状况

C. C、授权制度执行情况

D. D、主要负责人任职

A. A、提前收回贷款

B. B、到期减少授信

C. C、停止授信

D. D、诉讼

A. A、宏观经济运行分析

B. B、行业风险分析

C. C、非财务分析

D. D、财务分析

A. 反洗钱统计报表

B. 信息资料

C. 稽核审计报告

D. 大额交易和可疑交易信息

A. 柜员在办理通存通兑业务中如发生错误，当日发现能修改的，经会计主管授权后可进行冲账处理，如当日无法修改的，按账务差错处理有关规定处理

B. 通存通兑业务发生差错，按照“谁出错谁负责”的原则处理，并须要及时登记会计差错登记簿

C. 营业机构在办理通存通兑业务中出现纠纷，在同一法人行范围内的，由所在法人行处理

D. 营业机构在办理通存通兑业务中出现纠纷，跨法人行的，由办理业务法人行协商解决

A. A、总行统一管理式

B. B、基层网点分散管理

C. C、总行和基层网点的二级管理

D. D、总行和基层网点的共同管理

A. A、依法成立

B. B、有必要的财产和经费

C. C、有自己的名称、组织机构和场所

D. D、能独立承担民事责任