农商银行要当充分考虑交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素设立专职的反洗钱岗位，科学配备适度的兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，满足监测分析人员的充足性、专业性和稳定性等要求。
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免报大额交易情形有哪些？()
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
B. 同业拆借(包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务)、在银行间债券市场进行的债券交易。
C. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
D. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的债务掉期交易。
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》 规定，贷后检查人员责任包括（ ）。
A. A、负责按规定的时间、频率和内容对借款人、担保人、抵(质)押物进行贷后检查,对贷后检查发现的问题及时进行处理或提出处理建议报告贷后管理部门负责人,按时发送贷款本息催收通知书,及时收回贷款本息
B. B、负责对保全资产负责日常监督和管理
C. C、负责通过非现场和现场检查,对发现的潜在风险发出预警提示,对客户的违约行为作出及时制止并采取补救措施
D. D、负责根据客户偿还能力和现金流量,对客户授信进行调整
E. E、负责风险分类资料收集、初分及撰写分类工作底稿
解析：省联社制度
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《中华人民共和国民法典》规定，以集体所有土地的使用权依法抵押的，实现抵押权后，未经（ ），不得改变土地所有权的性质和土地用途。
A. A、法定程序
B. B、协议约定
C. C、书面约定
D. D、协商一致
解析：法律类
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农商银行系统要对反洗钱管理工作成绩突出的机构和个人进行评选和表彰:()。
A. 协助有权机关破获重大涉嫌洗钱案件
B. 在反洗钱调查中发挥重要作用
C. 受到省级及以上监管机构或司法机关书面表扬或感谢
D. 其他有突出表现情况
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零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户，主要包括()。
A. 国库零余额账户
B. 财政部门零余额账户
C. 预算单位零余额账户
D. 财政汇缴零余额账户
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根据《商业银行金融资产风险分类管理办法》商业银行应将符合下列情况之一的金融资产至少归为次级类（ ）。
A. A、金融资产已发生信用减值，且预期信用损失占其账面余额90%以上
B. B、本金、利息或收益逾期，操作性或技术性原因导致的短期逾期除外（7天以内）
C. C、本金、利息或收益逾期超过90天
D. D、本金、利息或收益逾期超过360天
解析：监管制度
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（ ）合称为不良信贷资产。
A. A、关注
B. B、次级
D、可疑
E、损失
C. B、次级
D. D、可疑
E. E、损失
解析：监管制度
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《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行授信业务包括（ ）。
A. A、拆借
B. B、租赁
C. C、贸易融资
D. D、票据承兑
E. E、大额转让
解析：监管制度
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，客户经评定的信用等级在有效期内,出现以下（ ）一项或多项情形时,农村商业银行应对其信用等级及时进行动态调整,确定新的信用等级。
A. A、经营政策或经营项目发生重大不利变化
B. B、发生重大债务危机,可能出现违约情形
C. C、客户资产受到重大损失
D. D、客户发生兼并、收购、分立、破产、股份制改造、资产重组、涉诉等重大事项
解析：省联社制度
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