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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
题目内容
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单选题
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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）

A、 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D、 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

答案：D

17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
根据《山东省农村商业银行公司类贷款管理办法》，农商行应合理限制大额贷款投放，实施总量控制。济南、青岛农商行大额贷款总量控制在25%以下，其他城区农商行控制在20%以下，县级农商行控制在15%以下。对大额贷款占比超过相应比例的，要在（ ）年内逐步调整压回。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76f-70a5-c0a6-5ac6b1259100.html
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《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，实施尽职免责，免除责任的内容包括（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a14-42fe-e755-c0a6-5ac6b1259100.html
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根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步重申和明确农商银行高管人员信贷履职事项的通知》要求，分管班子成员应参与未参与贷前调查和贷后检查，或应签订未签订承诺的，给予（ ）处分，对负有管理责任的董事长或行长给予（ ）处分。
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金融机构开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，应具备以下条件:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a14-42fc-cbb2-c0a6-5ac6b1259100.html
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办理贷款业务应坚持“统一授信、审贷分离、分级审批、贷放分控、实贷实付”的原则。（ ）
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《农户生产经营贷款管理办法》规定：对属于周转性资金需求的农户贷款，按照（ ）的原则向借款人核发贷款证/卡。
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《民法典》第六百条规定，出卖具有知识产权的标的物的，除法律另有规定或者当事人另有约定外，该标的物的知识产权不属于（ ）。
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农商银行的固有风险情况根据整体固有风险得分共划分为五级，分别为()。
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信贷系统项目组以固定项目组形式设立。（ ）
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农村商业银行开展单位结算卡业务，应提前（）向所在地人民银行中心支行报告，提交相关管理规定、章程和协议范本等资料。
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题目内容
(
单选题
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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）

A、 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D、 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

答案：D

17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
相关题目
根据《山东省农村商业银行公司类贷款管理办法》，农商行应合理限制大额贷款投放，实施总量控制。济南、青岛农商行大额贷款总量控制在25%以下，其他城区农商行控制在20%以下，县级农商行控制在15%以下。对大额贷款占比超过相应比例的，要在（ ）年内逐步调整压回。

A. 5年

B. 3年

C. 2年

D. 1年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76f-70a5-c0a6-5ac6b1259100.html
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《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，实施尽职免责，免除责任的内容包括（ ）。

A. 内部考核扣减

B. 经济处罚

C. 纪律处分

D. 党政处分

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a14-42fe-e755-c0a6-5ac6b1259100.html
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根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步重申和明确农商银行高管人员信贷履职事项的通知》要求，分管班子成员应参与未参与贷前调查和贷后检查，或应签订未签订承诺的，给予（ ）处分，对负有管理责任的董事长或行长给予（ ）处分。

A. 警告 经济处罚

B. 警告 警告

C. 记过 警告

D. 经济处罚 警告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d770-36fa-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，应具备以下条件:( )。

A. 电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行

B. 电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要

C. 建立了有效的外部攻击侦测机制

D. 中资银行业金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在中华人民共和国境内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a14-42fc-cbb2-c0a6-5ac6b1259100.html
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办理贷款业务应坚持“统一授信、审贷分离、分级审批、贷放分控、实贷实付”的原则。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a1b-349a-e9c1-c0a6-5ac6b1259100.html
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《农户生产经营贷款管理办法》规定：对属于周转性资金需求的农户贷款，按照（ ）的原则向借款人核发贷款证/卡。

A. 一次核定

B. 总额控制

C. 随用随贷

D. 周转使用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a14-42fe-2ec3-c0a6-5ac6b1259100.html
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《民法典》第六百条规定，出卖具有知识产权的标的物的，除法律另有规定或者当事人另有约定外，该标的物的知识产权不属于（ ）。

A. 第三人

B. 买受人

C. 卖受人

D. 当事人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76d-59d2-c0a6-5ac6b1259100.html
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农商银行的固有风险情况根据整体固有风险得分共划分为五级，分别为()。

A. 高风险

B. 较高风险

C. 中风险

D. 较低风险

E. 低风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a14-42fc-ebf5-c0a6-5ac6b1259100.html
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信贷系统项目组以固定项目组形式设立。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a1b-349b-5845-c0a6-5ac6b1259100.html
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农村商业银行开展单位结算卡业务，应提前（）向所在地人民银行中心支行报告，提交相关管理规定、章程和协议范本等资料。

A. 10天

B. 20天

C. 30天

D. 7天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76c-05c5-c0a6-5ac6b1259100.html
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