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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
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根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版）中统一授信的流程为（ ）。

A、 调查→拟定统一授信方案→审查→（审议）→（董事会审议）→有权审批人审批

B、 调查→审查→拟定统一授信方案→（审议）→（董事会审议）→有权审批人审批

C、 调查→审查→（审议）→拟定统一授信方案→（董事会审议）→有权审批人审批

D、 调查→拟定统一授信方案→审查→（审议）→有权审批人审批→（董事会审议）

答案：A

17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
《山东省农村商业银行“速贷通”消费贷款管理办法》规定，原则上信用贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；保证贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；抵质押贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a14-42fd-f3fa-c0a6-5ac6b1259100.html
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借新还旧、重组、展期业务不允许联动放款。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a1b-349b-347c-c0a6-5ac6b1259100.html
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固定资产贷款受托支付时，（ ）负责审核并在支付凭证上签字。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76f-10df-c0a6-5ac6b1259100.html
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对审批同意的承兑业务，业务受理部门根据审批意见通知申请人存入保证金（以存单、国债、银行承兑汇票全额质押的除外）。保证金比例原则上不低于70%，优质客户可适当降低，但不得低于（ ）。
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征信数据的（ ）必须严格遵守国家法律和本行有关保密的规章制度，不得未经个人信息主体同意向第三方提供。
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义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ）
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客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a1b-3499-3e37-c0a6-5ac6b1259100.html
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按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76c-7332-c0a6-5ac6b1259100.html
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贷款营销调查环节如果认为抵押、担保等第二还款来源充足，可以忽视对第一还款来源的调查。
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《民法典》第四百七十九条规定，承诺是受要约人同意要约的意思表示。（ ）
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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）

根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版）中统一授信的流程为（ ）。

A、 调查→拟定统一授信方案→审查→（审议）→（董事会审议）→有权审批人审批

B、 调查→审查→拟定统一授信方案→（审议）→（董事会审议）→有权审批人审批

C、 调查→审查→（审议）→拟定统一授信方案→（董事会审议）→有权审批人审批

D、 调查→拟定统一授信方案→审查→（审议）→有权审批人审批→（董事会审议）

答案：A

17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）
相关题目
《山东省农村商业银行“速贷通”消费贷款管理办法》规定，原则上信用贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；保证贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；抵质押贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6

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借新还旧、重组、展期业务不允许联动放款。（ ）
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固定资产贷款受托支付时，（ ）负责审核并在支付凭证上签字。

A. 客户经理

B. 贷款资金监管柜

C. 信贷主管

D. 会计主管

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对审批同意的承兑业务，业务受理部门根据审批意见通知申请人存入保证金（以存单、国债、银行承兑汇票全额质押的除外）。保证金比例原则上不低于70%，优质客户可适当降低，但不得低于（ ）。

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76f-00ff-c0a6-5ac6b1259100.html
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征信数据的（ ）必须严格遵守国家法律和本行有关保密的规章制度，不得未经个人信息主体同意向第三方提供。

A. 查询

B. 下载

C. 传递

D. 使用

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义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ）

A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. 公司的高级管理人员。

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客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a1b-3499-3e37-c0a6-5ac6b1259100.html
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按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。

A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人

B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D. 国务院总理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a0a-d76c-7332-c0a6-5ac6b1259100.html
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贷款营销调查环节如果认为抵押、担保等第二还款来源充足，可以忽视对第一还款来源的调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a1b-349b-6d2a-c0a6-5ac6b1259100.html
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《民法典》第四百七十九条规定，承诺是受要约人同意要约的意思表示。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00019a1b-349a-0b7c-c0a6-5ac6b1259100.html
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