A、 依法监管原则
B、 公开、公平和公正原则
C、 保障投资人利益原则
D、 周期性原则
答案：D
解析：解析:基金监管的基本原则包括以下几个方面:①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。
A、 依法监管原则
B、 公开、公平和公正原则
C、 保障投资人利益原则
D、 周期性原则
答案：D
解析：解析:基金监管的基本原则包括以下几个方面:①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。
A. 最小方差前沿只有下半部分是有效的,故称有效前沿
B. 有效前沿又叫做夏普有效前沿
C. 有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方
D. 有效前沿不在最小方差前沿上
解析：解析:最小方差前沿的上半部分就称为马科维茨有效前沿;有效前沿是能够达到的最优的投资组合的集合,它位于所有资产和资产组合的左上方。
A. 期货交易需要对大量信息进行加工,故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性
B. 期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势
C. 提供分散、转移价格风险的工具,有助于稳定国民经济
D. 农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响回答正确 得1分
E. D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响回答正确 得1分
解析：解析:期货市场上来自各个地方的交易者带来了大量的供求信息,标准化合约的转让又增加了市场流动性,期货市场中形成的价格能真实地反映供求状况,同时又为现货市场提供了参考价格,起到了“价格发现”的功能。 研究表明,期货市场的交易者具有更好的信息,因此能将经济运行状况的信息传递给现货市场的交易者。
A. 投资者教育不应等同于投资咨询
B. 投资者教育没有固定的模式
C. 证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D. 存在广泛适用的投资者教育计划
解析：解析:鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
A. I、II、III
B. II、III、IV
C. I、II、III、IV
D. I、III、IV
解析：解析:基金从业人员应当遵守下列规则: (1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。 (2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。 (3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。 (4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。 (5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。 (6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。 (7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益。
A. 通过基金从业人员资格考试,持证上岗
B. 遵守法律法规等行为规范,包括公司内部的制度规定
C. 严格保守客户秘密
D. 不进行内幕交易和操纵市场行为
解析：解析:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展职业活动。
A. 抵押证券的信用程度越高,回购利率越高
B. 采用非实物交割,回购利率较高
C. 与货币市场的联动性不强
D. 一般来说回购期限越短,回购利率越低
解析：解析:抵押证券的信用程度越高,回购利率越低,故A错误;采用实物交割,回购利率较低,故B错误;与货币市场的联动性强,故C错误。
A. 投资规划的首要任务就是建立战略资产配置
B. 投资管理过程是一个动态反馈的循环过程
C. 投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险
D. 投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益
解析：解析:投资规划的首要任务就是了解客户需求,确认并量化投资者的投资目标和投资限制。
A. 基金收益分配默认为采用分红再投资方式
B. 封闭式基金只能采用现金分红
C. 开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式
D. 分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成一定的基金份额分配给投资者回答正确 得1分
E. D.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成一定的基金份额分配给投资者回答正确 得1分
解析：解析:根据有关规定,基金收益分配默认为采用现金方式。
A. 持股期限超过1年的,暂时按25%计入应纳税所得额
B. 持股期限在1个月以内(合1个月)的股息红利所得全额计入应纳税所得额
C. 对基金取得的股利收入,由上市公司代扣代缴个人所得税,税率为20%
D. 持股期限在1个月以上至1年(含1年)的,暂减按50%计入应纳税所得额回答正确 得1分
E. D.持股期限在1个月以上至1年(含1年)的,暂减按50%计入应纳税所得额回答正确 得1分
解析：解析:持股期限超过1年的,股息红利所得暂免征收个人所得税。
A. II、IV
B. III、IV
C. I、II、III
D. II、III、IV
解析：解析:但即使债券发行人未真正地违约,债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失。市场可以根据宏观经济和发行人的状况来判断某一债券是否有违约可能。债券价格受市场利率影响,而浮动利率债券的利息在支付日根据当前市场利率重新设定,从而在市场利率上升的环境中具有较低的利率风险,而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。
