解析：解析:基金从业人员应当遵守下列规则: (1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。 (2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。 (3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。 (4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。 (5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。 (6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。 (7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益。

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24 、投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。(单选题,1分)

A. T+1

B. T+3

C. T+0

D. T+2

解析：解析:一般而言,投资者申购基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

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92、关于债券的嵌入条款,以下表述错误的是( )。

A. 回售条款的受益人是持有者,对发行人不利

B. 结构化债券主要包括住房抵押贷款支持证券和资产支持证券

C. 赎回条款的受益人是发行者,对持有人不利

D. 可转换债券在持有一段时间后可以转换为优先股股票

解析：解析:可转换债券简称可转债,是指在一段时期内,持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券。

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48、关于资产管理的本质,以下表述错误的是( )。

A. 管理人必须坚持“卖者有责”

B. 基金管理人应对产品承担保证责任

C. 资产管理活动要求风险与收益相匹配

D. 投资人必须做到“买者自负”

解析：解析:基金管理人不对产品承担保证责任。

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5 、以下风险类型不属于投资风险的是( )。(单选题,1分)

A. 商业风险

B. 信用风险

C. 流动性风险

D. 政策风险

解析：解析:投资风险的主要因素包括:市场风险、信用风险、流动性风险;而政策风险有属于市场风险之一。

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58 、关于货币市场基金偏离度,以下表述错误的是()。(单选题,1分)

A. 当负偏离度绝对值超过0.25%时,基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务

B. 当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失

C. 当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应该暂停接受赎回

D. 在中期报告和年度报告中,基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值到或超过0.5%的信息

解析：解析:当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。

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16 、我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式,以下不属于我国基金销售渠道的是( )。(单选题,1分)

A. 证券公司

B. 独立第三方销售公司

C. 信托公司

D. 商业银行

解析：解析:直销机构是基金管理公司。代销机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

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90、关于公募基金估值基本原则,以下说法正确的是( )。

A. 对于能够获取同类资产在活跃市场报价的投资品种,可以直接使用该报价进行结算

B. 对不存在活跃市场的投资品种可以直接使用购入成本进行结算

C. 管理人理应考虑持有资产交易受限的情况,尤其是当该限制是针对本身的时候

D. 当重大事件使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以下的,应对估值进行调整并确定取得公允价值回答正确得1分

E. D.当重大事件使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以下的,应对估值进行调整并确定取得公允价值回答正确得1分

解析：解析:1,对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基准,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应该将该限制作为特征考虑。当重大事件使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应对估值进行调整并确定取得公允价值

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4 、关于质押式回购,以下说法错误的是( )。(单选题,1分)

A. 到期结算日正回购方解除在回购债券上设定的质权

B. 正回购方将回购债券出质给逆回购方

C. 首期资金结算额就是正回购方融入资金数额

D. 逆回购方在首期结算日向另一方支付首期资金结算额

解析：解析:质押式回购是指一方(正回购方)在将回购债券出质给另一方(逆回购方),逆回购方在首期结算日向正回购方支付首期资金结算额的同时,交易双方约定在将来某一日期(即到期结算日)由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额,同时逆回购方解除在回购债券上设定的质权的交易。

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47、关于基金财务会计报告分析的目的,以下表述错误的是( )。

A. 评价基金未来的经营业绩及投资管理能力

B. 为基金投资人的投资决策提供依据

C. 通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况