解析：解析:符合以下条件之一的为专业投资者:(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(OFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织:①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③ 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人:① 金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于 50 万元;② 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

点击查看答案

62 、某时点一年期国债、10年期国债和10年AAA级企业债的收益率分别为22663%、27913%和35518%,则该时点该企业债相对于国债的信用风险溢价为( )。(单选题,1分)

A. 53

B. 76

C. 355

D. 129

解析：解析:风险溢价是某一风险债券的到期收益率与具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率的差额,所以企业债相对于国债的信用风险溢价=35518%-27913%=07605%。

点击查看答案

56、关于业绩比较基准,以下表述错误的是( )。

A. 业绩比较基准的作用在于事先确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

B. 业绩比较基准的选取与投资范围没有关系

C. 基金的相对收益,就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益

D. 业绩比较基准的作用在于事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异

解析：解析:业绩比较基准与投资范围直接相关。

点击查看答案

5 、关于事前风险指标的特点,以下说法正确的是( )。(单选题,1分)

A. 事前指标只与组合在当前的持仓状况相关,与组合在历史上的持仓无关

B. 评价组合的历史表现通常使用事后指标,而事前指标无法预测投资组合的未来绩效

C. 事前风险指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况

D. 方差是典型的事后指标,不能作为事前指导使用

解析：解析:事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。方差不能作为事前指标说法比较绝对,因为通过历史数据衡量出来的方差指标也同样可以用来衡量未来风险;而事前指标衡量未来情况确实与当前持仓有关于历史持仓无关。

点击查看答案

84 、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是( )。(单选题,1分)

A. 承诺收益

B. 承担损失

C. 预测基金投资业绩

D. 宣传基金公司品牌形象

解析：解析:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述(8)中国证监会规定的其他情形。

点击查看答案

84 、关于主动投资和被动投资,以下表述错误的是( )。(单选题,1分)

A. 主动投资的目标是扩大主动收益,缩小主动风险,提高信息比率

B. 被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

C. 被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

D. 主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

解析：解析:与被动投资相比,在一个并非完全有效的市场上,主动投资策略更能体现其价值,从而给投资者带来较高的回报。

点击查看答案

67、基金利润分配后,基金份额净值( )。,投资者的利益( )。

A. 下降,减少

B. 下降,没有影响

C. 上升,减少

D. 上升,增加

解析：解析:基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降,但对投资者的利益没有实际影响。

点击查看答案

22、关于战略性资产配置,以下说法错误的是( )。

A. 战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策

B. 战略性资产配置主要关注投资者的收益目标,而非风险

C. 战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产做出的规划和安排

D. 战略性资产配置确定各大类资产比重,重在长期回报

解析：解析:战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比;是根据投资者的风险承受能力,对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排;是反映投资者的长期投资目标和政策,确定各主要大类资产的投资比例,建立最佳长期资产组合结构。选项“战略性资产配置主要关注投资者的收益目标,而非风险”属于干扰项。

点击查看答案

10、某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10,000份后又以1.1元的基金净值赎回该基金10,000份,不考虑费用,则该投资者此项获利需缴纳的税收情况是( )。

A. 应缴个人所得税100元

B. 应缴个人所得税200元

C. 暂不征收个人所得税

D. 应缴个人所得税50元

解析：解析:个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前,暂不征收个人所得税。

点击查看答案

34、关于估值责任,以下表述错误的是( )。

A. 基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的,则可免除其估值责任

B. 基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序

C. 基金估值的责任人是基金管理人