A、 T日
B、 T+2日
C、 T-1日
D、 T+1日
答案:B
解析:解析:赎回成功后,T+1日办理,但题干所述时间当天已经过了交易时间,因此当天第二天应为申请日,第三天为确认日。
A、 T日
B、 T+2日
C、 T-1日
D、 T+1日
答案:B
解析:解析:赎回成功后,T+1日办理,但题干所述时间当天已经过了交易时间,因此当天第二天应为申请日,第三天为确认日。
A. 个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税
B. 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入,由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时,代扣代缴20%的个人所得税
C. 个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股价差价收入,征收所得税。
D. 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入暂不征收个人所得税。
解析:解析:个人投资者买卖基金份额获得的差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前,暂不征收个人所得税。个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股价差价收入,在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前,暂不征收所得税。个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入,按现行税法规定,应对个人投资者征收个人所得税。
A. 股价具有趋势性运动规律
B. 企业预期收益决定股票价值
C. 历史会重演
D. 市场行为涵盖一切信息
解析:解析:技术分析的三项假定,第一,市场行为涵盖一切信息。第二,技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律,股票价格沿趋势运动。第三,历史会重演。
A. 基金销售机构应确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及体估值程序
B. 基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务理制度,明确基金估值的程序和技术
C. 基金估值主体在现有基金法律体系中尚不完备
D. 基金管理人选择服务机构进行估值,基金估值责任由服务机构承担
解析:解析:基金估值主体在现有基金法律体系中是完备的;为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,基金管理公司应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;建立健全估值决策体系;使用合理、可靠的估值业务系统;加强对业务人员的培训,确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序;即使基金管理人选择服务机构进行估值,也不能免除管理人的相关责任。
A. I、II、III
B. I、III
C. I、II、III、IV
D. I、II
解析:解析:基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等。基金专项测试(二)
A. 资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险,又影响投资组合的预期收益率
B. 资产收益之间的相关性影响投资组合的风险
C. 资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险,也不影响投资组合的预期收益率
D. 资产收益之间的相关性影响投资组和的预期收益率
解析:解析:资产收益之间的相关性影响投资组合的风险,而不影响投资组合的预期收益率。
A. 追求主动收益会使得投资结果偏离基准组合
B. 主动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差
C. 主动收益可能为正,也可能为负
D. 主动投资的业绩主要取决于投资者掌握的信息深度和信息广度
解析:解析:主动投资的目标是扩大主动收益,缩小主动风险,提高信息比率;而被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差。
A. 某银行分行零售部门根据私下对某产品基金经理的调研,结合对该基金合同、产品的综合调查、评价,决定重点推介该产品
B. 某商业银行总行个人金融部建立了科学、客观的基金管理人筛选机制,建立合作白名单,对每个拟上线基金管理人均进行打分
C. 某互联网基金销售平台要求基金管理人提供近三年的财务报表,以便于其审查、筛选基金管理人
D. 某地方银行行长向某基金公司总经理表示,虽然其合规销售人员少、信息平台建设落后,但销售能力强,该基金公司直接上线该行代销
解析:解析:基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况,并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
A. 战略性资产配置不考虑投资者的风险与收益目标
B. 战略性资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比
C. 战术性资产配置的周期较短
D. 战术性资产配置的前提是建立在组合管理人员具备优秀的择时能力基础上的回答正确 得1分
E. D.战术性资产配置的前提是建立在组合管理人员具备优秀的择时能力基础上的回答正确 得1分
解析:解析:战略性资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比
A. 3000、1000、3
B. 3000、2000、15
C. 2000、2000、10
D. 2000、1000、2
解析:解析:同时符合下列条件的法人或者其他组织:①最近1 年末净资产不低于2 000万元;②最近1 年末金融资产不低于1 000万元;③ 具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
A. 通过不同卖方提供的研究报告,直接得出投资结论
B. 向客户甲申请基金时,询问其投资经验和流动性要求
C. 事先在系统中输入各种风险阈值,强化投资风险管理
D. 记载和保留适当的调研记录,以支持投资分析
解析:解析:基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时,应当具有合理充分的依据,有适当的研究和调查支撑,保持独立性与客观性,坚持原则,不得受各种外界因素的干扰。