解析：解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

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76、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是( )。

A. 销售基金的保有量

B. 销售机构的销售成本

C. 基金销售的规模

D. 销售机构的客户数量回答正确得1分

E. D.销售机构的客户数量回答正确得1分

解析：解析:基金管理人与基金销售机构在销售协议约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。

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3 、以下属于基金从业人员职业道德中的“专业审慎”要求的是( )。(单选题,1分)

A. 通过基金从业人员资格考试,持证上岗

B. 遵守法律法规等行为规范,包括公司内部的制度规定

C. 严格保守客户秘密

D. 不进行内幕交易和操纵市场行为

解析：解析:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展职业活动。

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32、关于基金代销机构对基金管理人的审慎调查,以下表述错误的是( )。

A. 调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据

B. 调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据

C. 调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据

D. 调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据

解析：解析:基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

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4 、以下关于零息债券的描述正确的是( )。(单选题,1分)

A. 溢价方式发行,到期按票面利息偿还本金和利息

B. 贴现方式发行,到期按票面利息偿还本金和利息

C. 贴现方式发行,到期按债券面值偿还本金

D. 溢价方式发行,到期按债券面值偿还本金

解析：解析:零息债券以低于面值的价格发行,到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。

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19 、关于基金销售人员的禁止性规范,以下表述错误的是( )。(单选题,1分)

A. 基金销售人员需要依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

B. 基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩,但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

C. 基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,销售机构不得代扣或收取任何费用

D. 基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

解析：解析:基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

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60、关于货币市场基金风险指标,以下表述正确的是( )。

A. 我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过397天

B. 除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过25%

C. 一般情况下,货币市场基金的杠杆比例越高,收益越低,风险越大

D. 投资组合平均剩余期限和平均存续期越短,则货币市场基金的流动性越好,利率风险越低

解析：解析:一般情况下货币市场基金的杠杆比例越高,其收益也越高,但风险也越大。投资组合平均剩余期限和平均存续期越短,货币市场基金的流动性越好,利率风险越低。根据目前法规,货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的20%。

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74、关于另类投资的优点与局限性,以下表述错误的是( )。

A. 另类投资产品与产品证券相关性较高

B. 另类投资能获取多元化的收益并分散风险

C. 另类投资多采取多杠杆模式运作

D. 另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息回答正确得1分

E. D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息回答正确得1分

解析：解析:另类投资与传统证券投资产品相关性低。

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97 、政策性金融债的发行人通常不包括( )。(单选题,1分)

A. 中国进出口银行

B. 国家开发银行

C. 中国农业银行

D. 中国农业发展银行

解析：解析:政策性金融债的发行人是政策性金融机构,即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。

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A. I、IV

B. I、II、III、IV

C. I、II、IV

D. I、II、III

解析：解析:政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征:1.监管内容具有全面性;政府基金监管的内容,不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止,基金机构从业人员的资格和行为,基金机构的活动规则,而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管,监管内容具有全面性。2.监管对象具有广泛性;政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。3.监管时间具有连续性;政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程,包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度,体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。4.监管主体及其权限具有法定性;与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责,政府基金监管机构依法行使其职责。5.监管活动具有强制性;有关基金监管的法律规定,具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权,均具有法律效力,具有强制性。

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