A、 承诺收益
B、 承担损失
C、 预测基金投资业绩
D、 宣传基金公司品牌形象
答案：D
解析：解析:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述(8)中国证监会规定的其他情形。
A、 承诺收益
B、 承担损失
C、 预测基金投资业绩
D、 宣传基金公司品牌形象
答案：D
解析：解析:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述(8)中国证监会规定的其他情形。
A. 短期融资券
B. 中期票据
C. 大额可转让定期存单
D. 银行承兑汇票
解析：解析:大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的,且可以在二级市场 上转让的金融工具。
A. 两者相等
B. 不确定
C. 高
D. 低
解析：解析:名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率,当物价不断上涨时,名义利率比实际利率高。
A. 使用公司统一制作的销售材料
B. 在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
C. 根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
D. 对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
解析：解析:基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
A. 基金管理人
B. 基金管理人和基金托管人
C. 中国证监会
D. 基金托管人回答正确 得1分
E. D.基金托管人回答正确 得1分
解析：解析:我国基金资产估值的责任人是基金管理人,基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
A. 以合伙企业形式通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者
B. 社会保障基金,不需要核查最终投资者是否是合格投资者
C. 对于法规要求穿透核查的,需要核查最终投资者是否是合格投资者,不需要合并计算投资者人数
D. 以契约等非法人形式通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者
解析：解析:对于法规要求穿透核查的,需要核查最终投资者是否是合格投资者,并且需要合并计算投资者人数。
A. 17元
B. 18元
C. 交易员需跟基金经理反馈
D. 交易员需跟交易主管反馈
解析：解析:交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。
A. 股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低
B. 股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益
C. 股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率
D. 股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用
解析：解析:指数基金收益不一定低于主动型基金,主要是看市场有效性的判定是否准确;两类基金费率和交易费,并没有确定说法支持指数基金费率高于主动管理基金。
A. 投资者教育可以等同于投资咨询
B. 从投资者教育工作形式的时空角度看,可以分为现场与非现场两种形式
C. 从宣传介质上看,投资者教育既可以采用纸质形式,也可以电子形式
D. 不存在一个广泛适用的投资者教育计划
解析：解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询,故选A。
A. 战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策战略性资产配置
B. 确定各大类资产比重,重在长期回报
C. 战略性资产配置主要关注投资者的收益目标,而非风险
D. 战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产做出的规划和安排
解析：解析:从一般意义上讲,战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比;是根据投资者的风险承受能力,对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排;是反映投资者的长期投资目标和政策,确定各主要大类资产的投资比例,建立最佳长期资产组合结构。
A. 远期合约双方在未来均负有义务
B. 远期合约通常在到期前对冲抵消,而不必在到期时进行实物交割
C. 远期合约经双方谈判商定,交易成本较高
D. 远期合约双方均面临对方违约的风险
解析：解析:一般而言,远期合约和互换合约通常用实物进行交割。值得注意的是,远期合约的两个合约即使是方向相反也不能自动抵消。
