A、 专业投资者是大的机构,在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
B、 相对于普通投资者,专业投资者的风险识别和承受能力更弱
C、 专业投资者与基金经营机构发生纠纷,适用谁主张谁举证原则;普通投资者与基金经营机构发生纠纷,适用举证责任倒置原则,经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相关义务
D、 专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者,普通投资者是在多个行业都有较强投资能力的投资者
答案：C
解析：解析:基金经营机构需公平对待每一位客户,故A错误;相对于普通投资者,专业投资者的风险识别和承受能力更强,故B错误;普通投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者,专业投资者是在多个行业都有较强投资能力的投资者,故D错误。
A、 专业投资者是大的机构,在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
B、 相对于普通投资者,专业投资者的风险识别和承受能力更弱
C、 专业投资者与基金经营机构发生纠纷,适用谁主张谁举证原则;普通投资者与基金经营机构发生纠纷,适用举证责任倒置原则,经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相关义务
D、 专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者,普通投资者是在多个行业都有较强投资能力的投资者
答案：C
解析：解析:基金经营机构需公平对待每一位客户,故A错误;相对于普通投资者,专业投资者的风险识别和承受能力更强,故B错误;普通投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者,专业投资者是在多个行业都有较强投资能力的投资者,故D错误。
A. 借款方还债的能力和意愿
B. 在规定时间和价格范围内买卖证券的难度
C. 市场价格变化
D. 内部欺诈
解析：解析:投资风险来源于投资价值的波动。投资风险的主要因素包括:市场价格(市场风险),在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险),借款方还债的能力和意愿(信用风险)。
A. I、IV
B. I、II、III、IV
C. I、II、IV
D. I、II、III
解析：解析:政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征:1.监管内容具有全面性;政府基金监管的内容,不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止,基金机构从业人员的资格和行为,基金机构的活动规则,而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管,监管内容具有全面性。2.监管对象具有广泛性;政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。3.监管时间具有连续性;政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程,包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度,体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。4.监管主体及其权限具有法定性;与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责,政府基金监管机构依法行使其职责。5.监管活动具有强制性;有关基金监管的法律规定,具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权,均具有法律效力,具有强制性。
A. III、IV
B. I、III
C. II、III
D. I、II
解析：解析:投资者教育主要包含三方面的内容:(1)投资决策教育;(2)资产配置教育;(3)权益保护教育。权益保护教育里包含了风险教育。
A. 适当的资产配置可以降低风险、提高收益
B. 不同的投资者风险承受能力不同,其资产配置亦应各不相同
C. 资产配置是指根据投资需求,将资金在不同资产类别之间进行分配
D. 个人投资者必须委托具有专业资质的投资顾问进行资产配置
解析：解析:投资者对个人资产的处置有很多种方式,故D错误。
A. I、II、III、IV
B. I、II、IV
C. I、II
D. I、II、III回答正确 得1分
E. D.I、II、III回答正确 得1分
解析：解析:题干描述的行为均属于输送或者谋取不正当利益。
A. 另类投资的另类体现在投资标的、投资策略和投资的组织形式上
B. 另类投资决策应考虑在可接受的风险水平下获得合理回报
C. 另类投资等同于创新投资
D. 另类投资通常被认为是传统之外的所有投资
解析：解析:另类投资也并不意味着都是创新,房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。
A. I、III、IV
B. II、III、IV
C. I、IV
D. I、II、IV
解析：解析:国开债(国家开发银行发行的债券)属于政策性金融债,故II错误;地方政府债券包括由中央政府代理发行和地方政府自主发行,均由地方政府负责偿还,故III错误。
A. 一般而言,混合基金的风险和预期收益低于股票基金,高于债券基金
B. 股票的仓位会影响混合基金的风险控制手段
C. 久期、持债集中度等指标属于债券基金的指标,混合基金无需监控
D. 混合基金可能需要对行业集中度、持股集中度指标进行监控
解析：解析:混合基金股票仓位较高时,可参照股票型基金,对基金行业集中度、持股集中度等风险指标进行监控;有债券仓位较高时,可参照债券型基金,侧重对于基金组合久期、持债集中度等风险指标进行监控。
A. -0.03
B. 0.05
C. 0.03
D. -0.05
解析：解析:基金相对业绩比较基准超额收益=基金收益-业绩比较基准=20%-5%=5%
A. 水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略
B. 常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫
C. 在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时,尽可能从利率变动中获取收益
D. 在久期等于持有期的基础上,选择凸性最低的债券
解析：解析:水平配比策略是所得免疫策略中的一种策略;常用的免疫策略包括价格免疫、所得免疫和或有免疫。
