A、 证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节,并不需要纳入所有的业务环节中
B、 因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同,投资者教育并没有一个固定的模式
C、 开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代
D、 投资者教育工作与投资咨询业务基本相同
答案：B
解析：解析:证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各个业务环节,故A错误;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代,故C错误;投资者教育不能也不应等同于投资咨询,故D错误。
A、 证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节,并不需要纳入所有的业务环节中
B、 因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同,投资者教育并没有一个固定的模式
C、 开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代
D、 投资者教育工作与投资咨询业务基本相同
答案：B
解析：解析:证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各个业务环节,故A错误;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代,故C错误;投资者教育不能也不应等同于投资咨询,故D错误。
A. 穆迪
B. 标准普尔
C. 摩根士丹利
D. 惠誉
解析：解析:国际上知名的独立信用评级机构有三家:穆迪投资者服务公司、标准·普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。
A. 资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险,又影响投资组合的预期收益率
B. 资产收益之间的相关性影响投资组合的风险
C. 资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险,也不影响投资组合的预期收益率
D. 资产收益之间的相关性影响投资组和的预期收益率
解析：解析:资产收益之间的相关性影响投资组合的风险,而不影响投资组合的预期收益率。
A. II、III、IV
B. I、II、III
C. I、II、IV
D. I、III、IV
解析：解析:基金从业人员应遵守所有法律法规、规章制度,而不是仅仅遵守法律即可。
A. 定期存款因为不能随时支取,所以不属于货币市场工具
B. 货币市场工具是高流动性高风险的证券
C. 货币市场工具交易形成的利率一般不作为市场的基准利率
D. 货币市场工具为商业银行管理流动性提供了有效的手段
解析：解析:定期存款属于货币市场工具;货币市场工具是高流动性低风险的证券;货币市场工具交易形成的短期利率在整个市场的利率体系中充当了基准利率。
A. I、II、IV
B. I、II、III
C. I、III、IV
D. II、III、IV回答正确 得1分
E. D.II、III、IV回答正确 得1分
解析：解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
A. 基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
B. 基金反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证
C. 通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,价格波动性较大
D. 股票是直接投资工具,筹集的资金主要投资于实业领域
解析：解析:股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东。基金反映的是信托关系。
A. 债券发行人
B. 债券承销商
C. 债券持有人
D. 债券市场回答正确 得1分
E. D.债券市场回答正确 得1分
解析：解析:债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限,债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。
A. 两者相等
B. 不确定
C. 高
D. 低
解析：解析:名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率,当物价不断上涨时,名义利率比实际利率高。
A. 均为债务契约
B. 本金安全性高,风险较低
C. 流动性高
D. 小额交易,主要参与者为个人投资者
解析：解析:货币市场工具有以下特点:①均是债务契约;②期限在1年以内(含1年)③流动性高;④大宗交易,主要由机构投资者参与,个人投资者很少有机会参与买卖;⑤本金安全性高,风险较低。
A. 期货市场具有风险管理、价值发现和投机的基本功能
B. 远期合约是非标准化合约,期货合约是标准化合约
C. 远期合约的保证金由交易双方商定,期货合约有特定的保证金制度
D. 远期合约通常实物交割,相对灵活,违约风险较小
解析：解析:远期合约通常实物交割,相对灵活,但违约风险较大。
