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1_5_基金专项测试题库（1-5）

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1_5_基金专项测试题库（1-5）

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62 、某时点一年期国债、10年期国债和10年AAA级企业债的收益率分别为22663%、27913%和35518%,则该时点该企业债相对于国债的信用风险溢价为( )。(单选题,1分)

A、 53

B、 76

C、 355

D、 129

答案：B

解析：解析:风险溢价是某一风险债券的到期收益率与具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率的差额,所以企业债相对于国债的信用风险溢价=35518%-27913%=07605%。

1_5_基金专项测试题库（1-5）

33、关于另类投资的优势,以下表述错误的是( )。

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74 、关于基金日常估值程序,以下表述错误的是( )。(单选题,1分)

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41 、某客户经理在对投资者进行资产配置教育时表达了以下观点,其中不妥的是( )。(单选题,1分)

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48 、同一私募金产品的投资者持有期间超过( )的,无须再次进行投资者风险评估。(单选题,1分)

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64 、关于可转换债券的特征和要素,以下表述正确的是( )。(单选题,1分)

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91 、以下不符合基金销售适用性与投资者适当性要求的行为是( )。I基金销售机构要建立健全普通投资者回访机制,但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访的比例和频次 II基金募集机构在销售高风险的产品时,可以从市场预判的角度向投资者提供确定性的判断III风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品IV基金销售机构与投资者发生纠纷时,举证责任由投资者承担(单选题,1分)

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7、同业拆借对金融市场具有重要意义,主要表现在( )。

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8、关于最优组合,以下表述错误的是( )。

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32 、以下执业活动中,不符合基金从业人员职业道德中“审慎”要求的是( )。(单选题,1分)

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55、互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的( )的合约。

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1_5_基金专项测试题库（1-5）

62 、某时点一年期国债、10年期国债和10年AAA级企业债的收益率分别为22663%、27913%和35518%,则该时点该企业债相对于国债的信用风险溢价为( )。(单选题,1分)

A、 53

B、 76

C、 355

D、 129

答案：B

相关题目

33、关于另类投资的优势,以下表述错误的是( )。

A. 加入另类投资的多元的投资组合有可能得到比传统股票投资组合更高的收益

B. 许多另类投资的收益率与传统投资相关性较低

C. 投资者将另类投资纳入投资组合的目的是提高投资回报和分散风险

D. 另类投资波动性都远远低于股票市场

解析：解析:并不是所有另类投资的波动性远远低于股票市场,大宗商品比股票债券有着更高的波动性水平。

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74 、关于基金日常估值程序,以下表述错误的是( )。(单选题,1分)

A. 基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发给基金托管人

B. 基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核

C. 基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告

D. 基金日常估值的基金管理人进行

解析：解析:基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核,复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公布,并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

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41 、某客户经理在对投资者进行资产配置教育时表达了以下观点,其中不妥的是( )。(单选题,1分)

A. 适当的资产配置可以降低风险、提高收益

B. 不同的投资者风险承受能力不同,其资产配置亦应各不相同

C. 资产配置是指根据投资需求,将资金在不同资产类别之间进行分配

D. 个人投资者必须委托具有专业资质的投资顾问进行资产配置

解析：解析:投资者对个人资产的处置有很多种方式,故D错误。

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48 、同一私募金产品的投资者持有期间超过( )的,无须再次进行投资者风险评估。(单选题,1分)

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

解析：解析:同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无须再次进行投资者风险评估。

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64 、关于可转换债券的特征和要素,以下表述正确的是( )。(单选题,1分)

A. 可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

B. 可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C. 可转换债券一般每月付息一次

D. 在转股前,可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

解析：解析:可转换债券的票面利率一般低于同等条件的普通债券的票面利率;可转换债券一般半年或1年付息一次;在转股前,可转换债券体现了持有者与发行公司之间的债权债务关系。

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A. I、II、IV

B. I、II、III、IV

C. I、II、III

D. II、III、IV

解析：解析:基金销售机构要建立健全普通投资者回访机制,但对持有最高风险等级基金产品的投资者要增加回访的比例和频次,故I不符合要求;基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时,禁止行为之一是向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,故II不符合要求;基金销售机构与普通投资者发生纠纷的,经营机构应当提供相关资料,证明其已向投资者履行相应义务,故IV不符合要求。

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7、同业拆借对金融市场具有重要意义,主要表现在( )。

A. 同业拆借利率作为市场的基准利率,是衡量市场流动性的重要指标

B. 同业拆借市场的存在,必然增加金融机构的流动性风险

C. 同业拆借的资金用于缓解金融机构的中长期资金紧张

D. 同业拆借市场不能提高资金拆出方的获利能力回答正确得1分

E. D.同业拆借市场不能提高资金拆出方的获利能力回答正确得1分

解析：解析:同业拆借对金融市场具有重要意义,拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张,弥补票据清算的差额等。对资金拆入方来说,同业拆借市场的存在降低了金融机构的流动性风险;对资金拆出方来说,同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力,使得原本存放在中央银行无法生息的资产实现利息收入。对中央银行来说,其可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率,从而实现货币政策的传导;对整个市场来说,同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场,同业拆借利率作为市场的基准利率,是衡量市场流动性的重要指标,为市场上其他利率的确定提供了重要的参考依据。

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8、关于最优组合,以下表述错误的是( )。

A. 在标准差为横坐标、期望收益率为纵坐标的平面上,风险厌恶程度高的投资者其最优组合在风险厌恶程度低的投资者的左下方

B. 最优组合的点位于有效前沿

C. 最优组合是在任一无差异曲线与有效前沿的切点

D. 最优组合是投资者可以实际选择并获得最大效用的点

解析：解析:使投资者效用最大化的是无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合,这一组合成为最优组合。

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32 、以下执业活动中,不符合基金从业人员职业道德中“审慎”要求的是( )。(单选题,1分)

A. 通过不同卖方提供的研究报告,直接得出投资结论

B. 向客户甲申请基金时,询问其投资经验和流动性要求

C. 事先在系统中输入各种风险阈值,强化投资风险管理