A、 由基金代销机构牵头,对基金管理人进行审慎调查
B、 基金管理人和基金销售机构,选取一方完成审慎调查
C、 基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
D、 由基金管理人牵头,对基金销售机构进行审慎调查
答案：C
解析：解析:略。
A、 由基金代销机构牵头,对基金管理人进行审慎调查
B、 基金管理人和基金销售机构,选取一方完成审慎调查
C、 基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
D、 由基金管理人牵头,对基金销售机构进行审慎调查
答案：C
解析：解析:略。
A. 基金份额持有人可以选择修改分红方式
B. 货币基金只能选择分红再投资
C. 开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资
D. 封闭式基金可选择分红再投资
解析：解析:封闭式基金只能采用现金分红。
A. 全面性
B. 有效性
C. 差异性
D. 及时性
解析：解析:差异性原则。对投资者进行分类管理,对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理,履行差别适当性义务。
A. 无影响
B. 越大
C. 越小
D. 不能确定
解析：解析:债券价格与市场利率负相关,债券到期日越长,债券价格受市场利率影响就越大。
A. 基金资产总值
B. 基金总份额
C. 基金份额净值
D. 基金资产净值
解析：解析:基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A. 股票型基金通过设置个股最高比例控制个股风险
B. 股票型基金的净值增长率差别不大
C. 股票型基金可以通过分散投资降低非系统性风险
D. 股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险
解析：解析:有的股票基金每年的净值增长率可能相差很大,也有的股票基金可能较小。净长率波动程度越大,基金的风险就越高。股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险,可以设置个股比例来控制个股风险,实现风险分散化。不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同。
A. 持股期限超过1年的,暂时按25%计入应纳税所得额
B. 持股期限在1个月以内(合1个月)的股息红利所得全额计入应纳税所得额
C. 对基金取得的股利收入,由上市公司代扣代缴个人所得税,税率为20%
D. 持股期限在1个月以上至1年(含1年)的,暂减按50%计入应纳税所得额
解析：解析:持股期限超过1年的,股息红利所得暂免征收个人所得税。
A. 相关系数
B. 方差
C. 中位数
D. 均值
解析：解析:相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。
A. A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
B. A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C. A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
D. A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品回答正确 得1分
E. D.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品回答正确 得1分
解析：解析:普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
A. 基金合同生效公告发布之日
B. 投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
C. 基金管理人办理完毕基金备案手续之日
D. 基金募集结束日
解析：解析:自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效,故答案选C。
A. I、III、IV
B. I、II、III、IV
C. I、III
D. I、II、IV
解析：解析:个人背景包括:投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向、职业及生活目标等。
