A、 I、II、III、IV
B、 I、II、III
C、 II、IV
D、 I、III、IV
答案：B
解析：解析:封闭式基金份额上市交易应符合:基金的募集符合《证券投资基金法》规定;基金合同期限为5年以上;基金募集金额不低于2亿元人民币;基金份额持有人不少于1,000人;基金份额上市交易规则规定的其他条件;故答案选B。
A、 I、II、III、IV
B、 I、II、III
C、 II、IV
D、 I、III、IV
答案：B
解析：解析:封闭式基金份额上市交易应符合:基金的募集符合《证券投资基金法》规定;基金合同期限为5年以上;基金募集金额不低于2亿元人民币;基金份额持有人不少于1,000人;基金份额上市交易规则规定的其他条件;故答案选B。
A. 基金管理人改变估值技术时,应当在定期报告中披露
B. 基金管理人应当明确基金估值的程序和技术
C. 基金管理人改变估值技术时,应当本着最大限度保护投资者利益的原则及时进行临时公告
D. 基金管理人改变估值技术之前必须咨询会计师事务所的专业意见
解析：解析:为确保估值程序和技术的持续适用性,基金管理人应建立定期复核和审阅机制,以确保相关估值程序和技术不存在重大缺陷。当改变估值技术导致基金资产净值的变化在0.25%以上的,基金管理人应就所采用的相关估值技术、假设及输入值的适当性等咨询会计师事务所的专业意见。
A. 所管理的全部基金总体
B. 所管理的不同基金类别
C. 基金管理公司
D. 所管理的每只基金
解析：解析:基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体,对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金在名册登记、账户设置、资金调拨、账簿记录等方面相互独立。
A. A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
B. A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C. A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
D. A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品回答正确 得1分
E. D.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品回答正确 得1分
解析：解析:普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
A. 银行存款利息收入到期结算时计提
B. 股息和红利确认利息收入
C. 清算备付金利息收入按日计提
D. 回购利息收入首期结算时计提
解析：解析:利息主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提,并于当日确认为利息收入。
A. 下跌0.495元
B. 下跌0.272元
C. 上涨0.495元
D. 上涨0.272元
解析：解析:修正的久期=麦考利久期/(1+到期收益率)=2.86/(1+5%)=2.72 价格变动的百分比=-修正的久期×利率的变化=-2.72*(4.9%-5%)=0.272% 价格的变动=价格变动的百分比*价格=0.272%*100=2.72
A. 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来
B. 给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效
C. 保证给投资者带来收益
D. 能够为市场经济有效配置资源
解析：解析:资产管理行业功能:(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源,使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。
A. 赵女士最近三年个人年均收入50万元,已经在国内一家公募基金管理公司担任产品经理3年
B. B私募基金管理人最近一年末净资产900万元,最近一年末持有股票型基金500万元,公司已经成立两年,正在中国证券投资基金业协会办理登记
C. 王先生最近一年末金融资产600万元,已经有5年工作经验,其中金融从业时间已经有6个月
D. A有限责任公司最近一年末净资产8,000万元,最近一年末持有股票型基金600万元,公司已经成立6个月
解析：解析:符合金融资产不低于300万元,或者最近3年个人年均收入不低于30万元,具有1年以上证券、基金等投资经历,或者具有1年以上金融产品设计、投资等工作经历的自然人可以转化为专业投资者,故A正确,C错误;符合最近1年末净资产不低于1,000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,具有1年以上证券、基金等投资经历的法人或其他组织可转化为专业投资者,故D错误。
A. 多数另类投资信息透明度高,所以要加强监管
B. 由于多数另类投资的交易活跃度高,估值难度不大
C. 多数另类投资的收益率与传统投资相关性较低,有可能降低组合的整体风险
D. 多数另类投资的流动性较高,所以杠杆率也偏高,价格上涨时,容易获取更高收益
解析：解析:另类投资的优势:多数另类投资的收益率与传统投资相关性较低,可以通过分散化投资降低组合风险。另类投资的局限:(1)缺乏监管、信息透明度低;(2)流动性较差,杠杆率偏高;(3)估值难度大,难以对资产价值进行准确评估。
A. 信用利差随着经济周期的扩张而扩大
B. 信用利差可以作为预测经济周期活动的指标
C. 对于给定的信用评级,信用利差随着期限增加而扩大
D. 信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化
解析：解析:信用利差随着经济周期(商业周期)的扩张而缩小,随着经济周期(商业周期)的收缩而扩张。
A. 投资者教育可以等同于投资咨询
B. 从投资者教育工作形式的时空角度看,可以分为现场与非现场两种形式
C. 从宣传介质上看,投资者教育既可以采用纸质形式,也可以电子形式
D. 不存在一个广泛适用的投资者教育计划
解析：解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询,故选A。
