A、 由于遗产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
B、 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C、 风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录象留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
D、 向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务回答正确 得1分
E、 D.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务回答正确 得1分
答案：A
解析：解析:最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。
A、 由于遗产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
B、 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C、 风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录象留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
D、 向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务回答正确 得1分
E、 D.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务回答正确 得1分
答案：A
解析：解析:最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。
A. I、II、IV
B. I、II、III
C. I、III、IV
D. II、III、IV回答正确 得1分
E. D.II、III、IV回答正确 得1分
解析：解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
A. 相比传统投资产品,另类投资缺乏信息的透明度,缺乏管制
B. 个人投资者相比机构投资者更难获得有关另类投资产品市场变动的重要信息
C. 对另类投资产品的估价是基于一系列假设,数据来源可靠,估价准确性较高
D. 大多数另类投资产品的流动性较差,不容易变现
解析：解析:另类投资由于缺乏数据来源、流动性较差,导致另类投资的定价较为困难,估值不准确。
A. I、IV
B. I、III
C. II、IV
D. II、III
解析：解析:股票、债券型开放式基金申购赎回原则为:未知价原则;金额申购、份额赎回原则。
A. 宏观经济分析
B. 基本面分析
C. 行业分析
D. 技术分析
解析：解析:基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析,以此来研究股票的价值,衡量股价的高低。
A. 预期损失是指在给定的时间区间和置信区间内,投资组合损失的预期
B. 预期损失是对异常的但是无法彻底排除的投资组合有可能发生的损失的预期
C. 预期损失是依据风险因子收益的历史数据估算,预期投资组合未来的风险损失变化
D. 预期损失主要是对将来可能发生的但没有历史数据的投资组合损失的预期
解析：解析:预期损失,是指在给定时间区间和置信区间内,投资组合损失的期望值。预期损失也被称为条件风险价值尺度或条件尾部期望或尾部损失。
A. 公开、公平、公正监管原则
B. 审慎监管原则
C. 保证投资者收益原则
D. 保障投资人利益原则
解析：解析:投资收益无法保证。
A. I、III、IV
B. II、III
C. I、III、IV
D. I、II、IV
解析：解析:基金管理公司的财务人员与基金会计属于不同岗位,基金会计任职人员应具备基金会计知识和分析能力。
A. II、III、IV
B. I、II、III
C. I、II、IV
D. I、III、IV
解析：解析:基金从业人员应遵守所有法律法规、规章制度,而不是仅仅遵守法律即可。
A. 将普通投资者根据风险承受能力划分为两大类,低风险承受能力投资者和高风险承受能力投资者
B. 普通投资者购买货币市场基金时仍然要求调查风险承受能力
C. 将基金产品划分为两大类,货币市场基金和非货币市场基金
D. 建议高风险承受能力投资者购买全部基金产品
解析：解析:根据排除法本题只有B项正确。基金专项测试(三)
A. 只有非系系统性风险,没有系统性风险
B. 系统性风险和非系统性风险均被完全分散
C. 既有系统性风险,也有非系统性风险
D. 只有系统性风险,没有非系统性风险
解析：解析:资本市场线的风险运用总风险σ标准差来衡量,而总风险为系统性风险和非系统性风险。
