A、 保存基金托管业务活动的记录,账册报表和其他相关材料
B、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C、 安全保管基金财产
D、 编制基金财务会计报告
答案：D
解析：解析:基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)中国证监会规定的其他职责。
A、 保存基金托管业务活动的记录,账册报表和其他相关材料
B、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C、 安全保管基金财产
D、 编制基金财务会计报告
答案：D
解析：解析:基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)中国证监会规定的其他职责。
A. 与基金管理公司的估值原则和程序为准,因为基金管理人是估值责任人,基金托管人根据基金管理人的估值原则和程序复核基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格
B. 保有质询基金管理公司作出合理解释的权利
C. 报告中国证监会
D. 有义务要求基金管理公司作出合理解释
解析：解析:当对估值原则或程序有异议时,托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释,通过积极商讨达成一致意见。
A. 我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过397天
B. 除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过25%
C. 一般情况下,货币市场基金的杠杆比例越高,收益越低,风险越大
D. 投资组合平均剩余期限和平均存续期越短,则货币市场基金的流动性越好,利率风险越低
解析：解析:一般情况下货币市场基金的杠杆比例越高,其收益也越高,但风险也越大。投资组合平均剩余期限和平均存续期越短,货币市场基金的流动性越好,利率风险越低。根据目前法规,货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的20%。
A. 基金资产的0-95%投资于股票
B. 基金资产的80%以上投资于股票
C. 基金资产的95%以上投资于股票
D. 基金资产的100%投资于股票
解析：解析:股票型基金投资于股票的比例为80%以上。
A. 主动投资的目标是扩大主动收益,缩小主动风险,提高信息比率
B. 被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
C. 被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差
D. 主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
解析：解析:与被动投资相比,在一个并非完全有效的市场上,主动投资策略更能体现其价值,从而给投资者带来较高的回报。
A. 证券公司
B. 独立第三方销售公司
C. 信托公司
D. 商业银行
解析：解析:直销机构是基金管理公司。代销机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
A. 预期损失是指在给定的时间区间和置信区间内,投资组合损失的预期
B. 预期损失是对异常的但是无法彻底排除的投资组合有可能发生的损失的预期
C. 预期损失是依据风险因子收益的历史数据估算,预期投资组合未来的风险损失变化
D. 预期损失主要是对将来可能发生的但没有历史数据的投资组合损失的预期
解析：解析:预期损失,是指在给定时间区间和置信区间内,投资组合损失的期望值。预期损失也被称为条件风险价值尺度或条件尾部期望或尾部损失。
A. 基金公司有众多的股票或债券可供选择投资
B. 相对于股票投资,基金投资较为稳健
C. 基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资
D. 基金经理对股票或债券头深入的研究
解析：解析:基金通常会购买几十种甚至上百种股票,投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。
A. I、III、IV
B. I、II、IV
C. I、II、III、IV
D. I、II、III
解析：解析:符合以下条件之一的为专业投资者:(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(OFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织:①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③ 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人:① 金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于 50 万元;② 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
A. 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现
B. 投资者权益保护是营造一个公正的环境,给客户提供相近的回报
C. 权益保护教育是市场化的要求
D. 投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
解析：解析:投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境,在此环境下,每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助,故B错误。
A. 博士毕业生,个人资产200万元,未来三年预计年均收入不低于100万元
B. 最近三年年收入80万元的儿童演员
C. 地产公司高管,近三年年收入100万元
D. 退休干部,个人资产为银行存款150万元,价值500万元的房产两套,主要收入为退休工资每月1万元,房屋年租金20万元
解析：解析:私募基金合格个人投资者是金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的完全民事行为人。
