A、 一般而言,混合基金的风险和预期收益低于股票基金,高于债券基金
B、 股票的仓位会影响混合基金的风险控制手段
C、 久期、持债集中度等指标属于债券基金的指标,混合基金无需监控
D、 混合基金可能需要对行业集中度、持股集中度指标进行监控
答案：C
解析：解析:混合基金股票仓位较高时,可参照股票型基金,对基金行业集中度、持股集中度等风险指标进行监控;有债券仓位较高时,可参照债券型基金,侧重对于基金组合久期、持债集中度等风险指标进行监控。
A、 一般而言,混合基金的风险和预期收益低于股票基金,高于债券基金
B、 股票的仓位会影响混合基金的风险控制手段
C、 久期、持债集中度等指标属于债券基金的指标,混合基金无需监控
D、 混合基金可能需要对行业集中度、持股集中度指标进行监控
答案：C
解析：解析:混合基金股票仓位较高时,可参照股票型基金,对基金行业集中度、持股集中度等风险指标进行监控;有债券仓位较高时,可参照债券型基金,侧重对于基金组合久期、持债集中度等风险指标进行监控。
A. 多数另类投资收益率与传统投资收益相关性较低,有可能降低组合的投资风险
B. 由于多数另类投资交易活跃度高,估值难度不大
C. 多数另类投资信息透明度高,所以要加强监管
D. 多数另类投资的流动性较高,所以杠杆率也偏高,价格上涨时,容易获取更高的收益回答正确 得1分
E. D.多数另类投资的流动性较高,所以杠杆率也偏高,价格上涨时,容易获取更高的收益回答正确 得1分
解析：解析:许多另类投资的收益率与传统投资相关性较低。另类投资局限性,1.缺乏监管、信息透明度低2.流动性较差,杠杆率偏高3.估值难度大,难以对资产价值进行准确评估
A. 500、50、2
B. 100、50、2
C. 1000、500、3
D. 2000、500、3
解析：解析:同时符合下列条件的自然人:①金融资产不低于500万元,或者最近3 年个人年均收入不低于50万元;② 具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
A. III、IV
B. I、III
C. II、III
D. I、II
解析：解析:投资者教育主要包含三方面的内容:(1)投资决策教育;(2)资产配置教育;(3)权益保护教育。权益保护教育里包含了风险教育。
A. 均为债务契约
B. 本金安全性高,风险较低
C. 流动性高
D. 小额交易,主要参与者为个人投资者
解析：解析:货币市场工具有以下特点:①均是债务契约;②期限在1年以内(含1年)③流动性高;④大宗交易,主要由机构投资者参与,个人投资者很少有机会参与买卖;⑤本金安全性高,风险较低。
A. 证监局
B. 行业协会
C. 银监局
D. 保监局回答正确 得1分
E. D.保监局回答正确 得1分
解析：解析:基金销售机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A. 利用内幕信息交易获利
B. 对证券价格产生影响的“重要”信息
C. “非公开”的信息
D. 来源可靠的消息
解析：解析:内幕信息的构成要素有三:一是来源可靠的信息。二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。
A. 投资组合的系数、平均剩余存续期、融资回购比例
B. 投资组合平均剩余期限和行业投资集中度
C. 久期、β系数和投资对象的信用评级
D. 投资组合平均剩余期限,平均剩余存续期,浮动利率债券投资情况
解析：解析:衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期、融资回购比例、浮动利率债券投资情况以及投资对象的信用评级等。
A. 远期合约是非标准化的合约,期货合约是标准化的合约
B. 远期合约到期后进行实物交割,期货合约多数在到期前通过对冲销抵消
C. 远期合约通常在场外市场交易,期货合约通常在交易所交易
D. 远期合约通常具有杠杆效应,期货合约没有杠杆效应
解析：解析:期货合约通常采用保证金交易,具有明显杠杆效应。
A. 1.635;5000
B. 1.135;5000
C. 1.585;500
D. 1.630;500
解析：解析:基金份额净值为(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585,该投资者可分得现金股利=10000÷10×0.5=500元。
A. 内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估
B. 股利贴现模型、权益现金流贴现模型、企业贴现现金流模型都属于内在价值法
C. 贴现模型的选择要与获得现金流相对应
D. 企业在支付投资部分现金流后优先为股权投资者提供报酬
解析：解析:内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型,是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。其具体又分为股利贴现模型(DDM)、自由现金流量贴现模型、经济附加值模型。企业首先向债权人支付负债利息,然后才能向公司股东进行红利分配。但由于企业为了未来发展而需要进行再投资,所以分配给普通股股东的红利往往是再投资和留存收益之后的现金流。
