4、基金经营机构及其工作人员在开展投资交易业务过程中,不得输送或者谋取不正当利益。以下哪此情形违反了该要求?( )。I.某投资经理利用他人提供的内幕信息从事交易活动;II.某交易员将其工作中知悉的基金股票持仓信息出卖给某机构,盈利50万元;III.某基金经理将其管理基金的相应股票投资、交易等信息分享给其高中同学供其个人炒股参考;IV.某基金管理公司总经理要求基金经理以明显偏离市场公允估值的价格买入特定交易对手所持的债券;

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96 、关于个人投资者基金交易所得税的说法,正确的是()。(单选题,1分)

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39、如果市场预测利率会上升,那么下列哪种息票结构最有可能使债券发行人受益( )?

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1_5_基金专项测试题库（1-5）

58、关于个人风险承受能力与意愿说法错误的是( )。

A、拥有稳定增长工资收入的,风险承受能力越强

B、拥有的财富越多,风险承受能力越强

C、随着年龄的增长,风险承受能力递增

D、投资经验越丰富,风险承受意愿越强

答案：C

解析：解析:随着年龄的增长,风险承受能力递减。

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35 、某浮动利率债券在支付期期初的基准率为3%,固定利差为50个基点。该浮动利率债券在支付期期初的浮动利率为( )。(单选题,1分)

A. 8

B. 35

C. 305

D. 25

解析：解析:浮动利率=基准利率+利差,利差用基点表示,1个基点等于001%(50个基点=001%×50=05%),因此,期初支付的浮动利率=3%+05%=35%,故选B。

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66、关于流动性风险,以下表述错误的是( )。

A. 流动性风险管理是使资金成本与流动性之间取得最为合适的平衡

B. 流动性风险管理是主要措施包括制定流动性风险管理制度,平衡资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要

C. 流动性风险是一种综合性风险,与市场风险、信用风险和操作风险相比,其形成原因更加复杂

D. 流动性风险主要表现是基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期利息,债券评级下调引起价格下跌,回购交易对手方不履行回购债券义务等

解析：解析:信用风险主要表现是基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期利息,债券评级下调引起价格下跌,回购交易对手方不履行回购债券义务等。

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86、关于机构投资者买卖基金涉及的所得税,以下表述正确的是( )。

A. 内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益,暂免征收所得税

B. 内地企业投资者通过基金互认买卖香港基金取得的价差收入,暂免征收所得税

C. 机构投资者以基金分配中获得的收入,暂免征收所得税

D. 机构投资者在境内买卖基金份额获得的价差收入,暂免征收所得税

解析：解析:1.机构投资者在境内买卖基金份额所获得的价差收入,应并入企业的应纳税所得额,征收企业所得税,机构投资者从基金分配中获得的收入,暂不征收企业所得税。 2.对内地企业投资者通过基金互认买卖香港基金份额所得的转让价差所得,计入其收入总额,依法征收企业所得税。3.对内地企业投资者通过基金互认从香港分配取得的收益,计入其收入总额,依法征收企业所得税。

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82、关于另类投资,以下表述错误的是( )。

A. 另类投资的另类体现在投资标的、投资策略和投资的组织形式上

B. 另类投资决策应考虑在可接受的风险水平下获得合理回报

C. 另类投资等同于创新投资

D. 另类投资通常被认为是传统之外的所有投资

解析：解析:另类投资也并不意味着都是创新,房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。

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84 、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是( )。(单选题,1分)

A. 承诺收益

B. 承担损失

C. 预测基金投资业绩

D. 宣传基金公司品牌形象

解析：解析:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述(8)中国证监会规定的其他情形。

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A. I、III、IV

B. II、III、IV

C. I、II、IV

D. I、II、III、IV

解析：解析:遵循 GIPS 可以提高业绩报告的透明度,确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据,让不同投资管理机构的投资业绩具有可比性。

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A. I、III

B. I、II

C. II、III

D. I

解析：解析:信用利差的变化一般发生在经济周期发生转变前。

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A. I、II、III、IV

B. I、II、IV

C. I、II

D. I、II、III回答正确得1分

E. D.I、II、III回答正确得1分

解析：解析:题干描述的行为均属于输送或者谋取不正当利益。

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96 、关于个人投资者基金交易所得税的说法,正确的是()。(单选题,1分)

A. 个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税

B. 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入,由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时,代扣代缴20%的个人所得税

C. 个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股价差价收入,征收所得税。

D. 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入暂不征收个人所得税。

解析：解析:个人投资者买卖基金份额获得的差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前,暂不征收个人所得税。个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股价差价收入,在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前,暂不征收所得税。个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入,按现行税法规定,应对个人投资者征收个人所得税。

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39、如果市场预测利率会上升,那么下列哪种息票结构最有可能使债券发行人受益( )?

A. 带有上限的浮动利率债券

B. 通货膨胀联结债券

C. 可回售债券

D. 短期债券回答正确得1分

E. D.短期债券回答正确得1分

解析：解析:带有上限的浮动利率债券,会使得发行人在利率上行背景下受益。

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