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1_5_基金专项测试题库（1-5）

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1_5_基金专项测试题库（1-5）

题目内容

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单选题

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66、关于流动性风险,以下表述错误的是( )。

A、流动性风险管理是使资金成本与流动性之间取得最为合适的平衡

B、流动性风险管理是主要措施包括制定流动性风险管理制度,平衡资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要

C、流动性风险是一种综合性风险,与市场风险、信用风险和操作风险相比,其形成原因更加复杂

D、流动性风险主要表现是基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期利息,债券评级下调引起价格下跌,回购交易对手方不履行回购债券义务等

答案：D

解析：解析:信用风险主要表现是基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期利息,债券评级下调引起价格下跌,回购交易对手方不履行回购债券义务等。

1_5_基金专项测试题库（1-5）

77 、基金公司投资者教育活动包括( )。I推荐绩优基金II推荐适合的产品III进行资产配置教育IV进行风险教育(单选题,1分)

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17、关于投资品种的估值,以下说法错误的是( )。

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55 、某开放式基金某日的基金总份额为10亿,下列属于巨额赎回的是( )。I当日申购申请5亿,赎回申请3亿,无转入转出申请II当日申购申请1亿,赎回申请3亿,转入申请3亿,转出申请3亿III当日申购申请4千万,赎回申请1亿,转入申请1亿,转出申请1亿IV当日申购申请2亿,赎回申请4亿,无转入转出申请(单选题,1分)

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8 、下列关于衍生工具特点的表述中,错误的是( )。(单选题,1分)

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43 、有关国际证监会组织为投资者教育工作设定的基本原则,以下表述正确的有( )。I投资者教育应有助于监管者保护投资者II证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务III在合理情况下,投资咨询可以等同于投资者教育IV投资者教育没有一个固定的模式(单选题,1分)

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99、关于个人投资者基金交易所得税的说法,正确的是( )。

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43、基金的宣传推介中,不适合使用的表述包括( )。I.有保障、高收益;II.业绩稳健;III.投资风险;IV.尽享牛市

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38 、以下关于股票型基金风险的说法错误的是( )。(单选题,1分)

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28 、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括( )。(单选题,1分)

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11 、下列反映两种不同证券表现联动性的指标是( )。(单选题,1分)

题目内容

(

单选题

)

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1_5_基金专项测试题库（1-5）

66、关于流动性风险,以下表述错误的是( )。

A、流动性风险管理是使资金成本与流动性之间取得最为合适的平衡

B、流动性风险管理是主要措施包括制定流动性风险管理制度,平衡资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要

C、流动性风险是一种综合性风险,与市场风险、信用风险和操作风险相比,其形成原因更加复杂

D、流动性风险主要表现是基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期利息,债券评级下调引起价格下跌,回购交易对手方不履行回购债券义务等

答案：D

相关题目

77 、基金公司投资者教育活动包括( )。I推荐绩优基金II推荐适合的产品III进行资产配置教育IV进行风险教育(单选题,1分)

A. III、IV

B. I、III

C. II、III

D. I、II

解析：解析:投资者教育主要包含三方面的内容:(1)投资决策教育;(2)资产配置教育;(3)权益保护教育。权益保护教育里包含了风险教育。

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17、关于投资品种的估值,以下说法错误的是( )。

A. 交易所上市的股指期货以当日结算价估值

B. 交易所上市的权证以当日市价估值

C. 交易所上市的私募债按成本估值

D. 交易所上市的可转债按第三方估值机构提供的估值净价估值

解析：解析:对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。

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A. II、III、IV

B. I、II、III

C. II、IV

D. III、IV

解析：解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。净赎回申请=赎回申请-申购申请+转出申请-转入申请。

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8 、下列关于衍生工具特点的表述中,错误的是( )。(单选题,1分)

A. 具有跨期性,会影响交易者未来某一时间的现金流

B. 衍生工具的价格与标的资产的价格具有联动性

C. 具有杠杆性,只要支付少量保证金或权利金就可以买入

D. 交易者要承担较大的市场风险,但不承担交易对手违约的信用风险

解析：解析:衍生工具需要承担交易双方中的某方违约的信用风险。

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A. II、III、IV

B. I、III、IV

C. I、II、III

D. I、II、IV

解析：解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询,故III错误。

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99、关于个人投资者基金交易所得税的说法,正确的是( )。

A. 个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税

B. 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入,由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时,代扣代缴20%的个人所得税

C. 个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股价差价收入,征收所得税。

D. 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入暂不征收个人所得税。

解析：解析:个人投资者买卖基金份额获得的差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前,暂不征收个人所得税。个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股价差价收入,在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前,暂不征收所得税。个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入,按现行税法规定,应对个人投资者征收个人所得税。

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43、基金的宣传推介中,不适合使用的表述包括( )。I.有保障、高收益;II.业绩稳健;III.投资风险;IV.尽享牛市

A. I、II、IV

B. I、II、III

C. I、III、IV

D. II、III、IV回答正确得1分

E. D.II、III、IV回答正确得1分

解析：解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健„“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长„“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

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38 、以下关于股票型基金风险的说法错误的是( )。(单选题,1分)

A. 股票型基金通过设置个股最高比例控制个股风险

B. 股票型基金的净值增长率差别不大

C. 股票型基金可以通过分散投资降低非系统性风险

D. 股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险

解析：解析:有的股票基金每年的净值增长率可能相差很大,也有的股票基金可能较小。净长率波动程度越大,基金的风险就越高。股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险,可以设置个股比例来控制个股风险,实现风险分散化。不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同。

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28 、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括( )。(单选题,1分)

A. 大客户利益优先

B. 专业审慎

C. 守法合规