如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据

A. 30

B. 50

C. 10

D. 15

A. 保存账户资料，自开户之日起至少5年

B. 保存账户资料，自销户之日起至少5年

C. 保存交易记录，自交易记账之日起至少5年

D. 保存交易记录，自立卷之日起至少5年

A. 半年

B. 年

C. 两年

D. 三年

A. 两、三

B. 两、六

C. 三、三

D. 三、六

A. 受理

B. 调查

C. 审查

D. 审议

E. 审批

A. 负责人

B. 高级管理层

C. 反洗钱主管部门

D. 具体经办人员

A. 风险最小化

B. 收益最大化

C. 流动性最好

D. 业务流程最快

A. 本人品行不端，存在黄赌毒等违法或犯罪行为的；

B. 本人或家庭成员参与民间借贷，恶意逃废银行债务，侵占客户资金的

C. 代理业务在一定时期内增长明显迟缓的

D. 本人或家庭成员为其他金融机构提供相同或近似服务的