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2023国家电网测试题目
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对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下哪些强化的身份识别措施()

A、 建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。

B、 建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权。

C、 进一步深入了解客户财产和资金来源。

D、 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

答案:ABCD

2023国家电网测试题目
对抵债资产要比照( )的管理要求进行保管,并按照咨询备案权限,逐级建立管理台账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c7-a29b-c0a6-5ac6b1259100.html
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以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单等质押的,自质物交付农商银行占管之日起质权设立。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45ca-c815-c0a6-5ac6b1259100.html
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关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法,以下说法正确的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c9-2a0f-c0a6-5ac6b1259100.html
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从()、()、()严起,夯实基层党建工作基础。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c9-6182-c0a6-5ac6b1259100.html
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“信e贷”实行统一客户库管理。办理“信e贷”业务的客户包括小额信用、模型测算、信贷管理系统授信三类。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45cb-df85-c0a6-5ac6b1259100.html
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根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见(试行)》,按照代理存款余额每年年初数,代理存款余额( )的农金员归为A类农金员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c6-cacc-c0a6-5ac6b1259100.html
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《山东农村商业银行“信e贷”管理办法》规定,自助办贷是指客户通过手机银行、个人网银、微信等电子渠道自助完成征信授权、贷款申请、合同签订和贷款发放的业务模式。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45ca-11e0-c0a6-5ac6b1259100.html
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信访人在信访过程中应当遵守法律、法规,不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利,自觉维护()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c9-7c74-c0a6-5ac6b1259100.html
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抵(质)押率是指押品担保本金余额与( )之比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c6-5b57-c0a6-5ac6b1259100.html
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《个人贷款尽职免责实施细则》规定:因( )等因素导致贷款风险形成,且相关岗位人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施,可实施尽职免责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c8-65bf-c0a6-5ac6b1259100.html
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2023国家电网测试题目
题目内容
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多选题
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2023国家电网测试题目

对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下哪些强化的身份识别措施()

A、 建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。

B、 建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权。

C、 进一步深入了解客户财产和资金来源。

D、 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

答案:ABCD

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2023国家电网测试题目
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对抵债资产要比照( )的管理要求进行保管,并按照咨询备案权限,逐级建立管理台账。

A. 固定资产

B. 流动资产

C. 无形资产

D. 低值易耗品

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关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法,以下说法正确的是:( )

A. 金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值,各项权重均大于0,总和等于100。

B. 对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项,赋值相应越高。

C. 对于经评估后决定不采纳的风险子项,金融机构无需赋值。

D. 每个金融机构需结合自身情况,合理确定个性化的权重赋值。

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从()、()、()严起,夯实基层党建工作基础。

A. 基本组织

B. 基本队伍

C. 基本制度

D. 基本职责

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“信e贷”实行统一客户库管理。办理“信e贷”业务的客户包括小额信用、模型测算、信贷管理系统授信三类。( )
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根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见(试行)》,按照代理存款余额每年年初数,代理存款余额( )的农金员归为A类农金员。

A. 低于500万元

B. 低于1000万元

C. 500万元至5000万元

D. 高于5000万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c6-cacc-c0a6-5ac6b1259100.html
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《山东农村商业银行“信e贷”管理办法》规定,自助办贷是指客户通过手机银行、个人网银、微信等电子渠道自助完成征信授权、贷款申请、合同签订和贷款发放的业务模式。( )
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信访人在信访过程中应当遵守法律、法规,不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利,自觉维护()。

A. 社会经济秩序

B. 社会公共秩序

C. 信访秩序

D. 法律秩序

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抵(质)押率是指押品担保本金余额与( )之比。

A. 押品历史成本

B. 押品处置费用

C. 押品估值

D. 押品重置成本

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《个人贷款尽职免责实施细则》规定:因( )等因素导致贷款风险形成,且相关岗位人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施,可实施尽职免责。

A. 水旱灾害

B. 气象灾害

C. 地震灾害

D. 地质灾害

E. 生物灾害

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001a0f6-45c8-65bf-c0a6-5ac6b1259100.html
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