批量开立的公积金卡均为待激活状态 ，客户必须持 ( )到柜台办理激活后才能办理取款 、转账等金融 交易。

A. 客户来柜面办理闪卡 ，我行以客户闪卡处理日 IC 卡读取余额为基准 ，将客户电子现金账户剩余金 额进行账户限制处理

B. 闪卡处理并对 IC卡电子现金账户进行账 户限制处理后 ，未来30天清算周期内该 客户电子现金账户无电子现金交易发生

C. 闪卡是指持卡人使用电子现金账户在公 交、地铁、 出租车等渠道进行消费时 ， 卡上余额扣款成功 ，但实际消费未成功

D. 闪卡清算后确认为闪卡的 ，行内记录金 额将大于客户闪卡处理日客户 IC卡读取 余额，系统自动将该金额退还该 IC卡借 记账户上

A. 现金自助设备加钞现金的领取 、清分、整点和装 箱工作

B. 负责卸回钞箱现金的请点和入库

C. 负责引导、协助处理投诉

D. 负责现金自助设备的客户营销宣传

A. 5万元

B. 10万元

C. 20万元

D. 一定信用

A. 15，20，书面形式

B. 10，20， 电话形式

C. 10，30， 电话形式

D. 15，30，书面形式

A. 上门尽职调查中 ，应秉承谨慎和怀疑的原则开展 调查

B. 对于注册地在异地的账户 ，应到注册地 开展尽职调查； 对于注册地在本地的账 户，可只到经营地开展尽职调查

C. 对注册地和经营地不一致的情况 ，原则 上尽职调查应到客户注册地址和经营地 都进行上门核实

D. 对于注册地或经营地距离开户网点较远 的情况，应谨慎审核客户的开户申请 ， 提供远距离开户的合理理由

E. 对总行纳入的十个可疑特征 的疑问,可根据客户情况有 选择地针对性进行排查

A. 主办行每日通过系统交易 “生成日交易清单 〔 BH0079〕 ”下载当日交易清单

B. 柜员将下载的清单保存至专用 U盘后， 导入“ 四川省财政非税收入收缴查询系 统 ”进行审核

C. 若审核不通过 ，柜员应根据非税软件返 回的失败明细对原交易进行冲正以及重 新录入后 ，重新下载“ 日交易清单 ” ， 再发起信息审核 ，直至审核通过； 审核 通过后，主办行将日交易清单上传至财 政类单位完成每日对账工作

D. 柜面每天必须完成前日的日交易清单文 件对账和上传工作 ；如上周六； 周日发 生非税代缴费交易的 ，下周一系统生成 的日交易清单将包含周六和周日的交易 明细

A. 对私通知存款允许选择 “是否自动转存 ”，并可 以设定转存方式为本息自动转存或本金自动转存

B. 对私整存整取默认 “本息自动转存 ”， 且不允许修改 ，转存次数默认为 “999 ”

C. 对私定期子账户的支取方式和定期一本 通主账户保持一致 ，不再单独设置密码

D. 对私一本通主账户开通通存 、通兑权限 的，子账户默认开通通存 、通兑权限， 不得维护

A. 正常客户

B. 因重大疾病 ，无法到柜面办理业务的客 户

C. 因残障需要特殊关爱和帮助的客户

D. 因年老体弱 ，无法到柜面办理业务的客 户

A. 柜面手动发起保证金未用退回时 ，信贷等业务部 门出具书面通知 ，柜面发起支取交易 ，将保证金 转入客户结算账户。

B. 定期保证金 ，无止付限制的情况下 ，定 期到期本息自动转入设置的本息入账账 户。

C. 活期保证金和定期未到期的保证金退 回， 由客户使用转账凭证支取 。

D. 保证金不允许支取现金 ，须退回客户结 算账户。

A. 在卡参数修改时 ， 只能读卡器读卡 ，不能手工输 入

B. 卡参数修改交易无需客户输入密码进行 验证

C. IC卡电子现金额度上限和单笔交易最高 额度的上限最高可设置为 2000元

D. 允许代办人持双人身份证代办卡参数修 改