采用批量核对方式进行联网核查的 ，核查行可以文 件名称、 ( )、核查机构代码等为条件 ，查询和下 载批量核对结果。

A. 10-18岁

B. 8-16岁

C. 8-14岁

D. 0-10岁

A. 可委托他人代为办理

B. 代理人需出具存单 〔存折、卡〕 〔办理 挂失除外〕 或挂失回单

C. 授权书可以不公证

D. 需存款人本人和代理人的有效身份证原 件

A. 银行柜台

B. 96511

C. 网上银行

D. 手机银行

A. 人民法院

B. 人民检察院

C. 税务机关

D. 海关

A. 上门尽职调查中 ，应秉承谨慎和怀疑的原则开展 调查

B. 对于注册地在异地的账户 ，应到注册地 开展尽职调查； 对于注册地在本地的账 户，可只到经营地开展尽职调查

C. 对注册地和经营地不一致的情况 ，原则 上尽职调查应到客户注册地址和经营地 都进行上门核实

D. 对于注册地或经营地距离开户网点较远 的情况，应谨慎审核客户的开户申请 ， 提供远距离开户的合理理由

E. 对总行纳入的十个可疑特征 的疑问,可根据客户情况有 选择地针对性进行排查

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 6个月

A. 单位存入的保证金存款 ，必须以AIO账户形式作 保证金账户的载体 ，不允许单独以活期或定期账 户的形式存入保证金

B. 保证金只能以转账方式存入和支取

C. 保证金账户不可以作为结算账户使用 ， 也不得支取现金

D. 特殊情况下 ，若客户未在我行开立结算 账户但确需开立其他保证金 ，可通过暂 记户方式与保证金账户建立资金往来的 对应关系。

A. 对私与对公活期账户转账

B. 活期结算账户与暂记账户的对转

C. 个人客户

D. 总账账户

A. 单位应按要求提交加盖单位公章的书面解约申请 、营业执照〔或批文〕 、法定代表人或单位负责 人有效身份证件原件前往开户行办理 。若授权他 人办理的 ，还需提供加盖单位公章的授权委托书 以及经办人身份证件原件 。

B. 柜员应检查签约 “912暂记户—委托批 量付款 ”暂记账户余额是否为零 ，若不 为零，则应联系单位查找原因 ，进行对 账，待余额清理为0后，再解约；

C. 暂记账户确认无余额后 ，柜员通过系统 交易“单位签约信息维护/解约〔BH0049 〕 ”办理解约。

D. 解约后，柜员无需对暂记账户进行手工 销户处理。

A. 行名章

B. 业务公章

C. 申请人名章

D. 以上都不对