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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
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多选题
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股票质押式回购业务中,质押标的股票应具备的条件包括但不限于()。

A、 依法可转让、可质押、权属明晰的股权

B、 原则上应为在证券交易所上市的人民币普通股A股,包括流通股、限售股

C、 质押标的股票应为交易所IPO上市交易满3个月的非ST股,且流通市值不低于5亿元;

D、 出质人已出质的标的上市公司股数(含拟质押我行)原则上不超过其全部持有标的上市公司股数的70%

E、 上市公司已质押股数(含已质押给我行的股数)原则上不超过其全部股本的40%,因履约保障比例达到或低于约定数值,补充质押导致超过上述比例或超过上述比例后继续补充质押的情况除外;

答案:ABCD

2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
核心企业应为境内依法设立的企(事)业法人,认同中企云链平台业务规则,符合我行信贷准入政策且属于以下类型之一的企业:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e455-061d-c0d3-e3c340d73a00.html
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国内再保理业务指我行受让商业保理公司的保理债权(保理业务卖方转让给商业保理公司的应收账款)而为商业保理公司提供再保理融资的同时,为其提供包括应收账款催收和管理、坏账担保等综合性金融服务,我行有权将受让的应收账款再转让给其他金融同业。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e455-77e7-c0d3-e3c340d73a00.html
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股票质押式回购业务经办人的职责包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df41-a0a2-b537-c0d3-e3c340d73a00.html
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申请固定资产贷款,项目应符合条件包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbc-f070-c037-080df8004300.html
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分行、区域行下辖支行发起的主动授信方案评审,可无需经分行、区域行公司业务部认可直接报送总行。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbd-fed6-c037-080df8004300.html
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客户进行合格投资者认证前无需进行风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df48-c25e-f955-c034-6c64282ffe00.html
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准全额保证金银行承兑汇票是指我行根据客户保证金额度,开具大于保证金及其未来孽息之和的一种银行承兑汇票业务操作形式。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbd-d0c8-c037-080df8004300.html
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申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的,还应当由( )出具同意的书面证明。已有约定的,按照约定执行
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-a8b5-c00f-b392bfa18100.html
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原则上我行所有授信企业都应参加公司客户信用评级,但根据我行的实际情况,符合下列条件之一的评级对象可暂不参加公司客户信用评级( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbc-e972-c037-080df8004300.html
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实贷实付是指银行业金融机构根据( )和有效贷款需求,在借款人需要对外支付贷款资金时,根据借款人的提款申请以及支付委托,将贷款资金通过贷款人受托支付方式,支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-31c2-c00f-b392bfa18100.html
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题目内容
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多选题
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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

股票质押式回购业务中,质押标的股票应具备的条件包括但不限于()。

A、 依法可转让、可质押、权属明晰的股权

B、 原则上应为在证券交易所上市的人民币普通股A股,包括流通股、限售股

C、 质押标的股票应为交易所IPO上市交易满3个月的非ST股,且流通市值不低于5亿元;

D、 出质人已出质的标的上市公司股数(含拟质押我行)原则上不超过其全部持有标的上市公司股数的70%

E、 上市公司已质押股数(含已质押给我行的股数)原则上不超过其全部股本的40%,因履约保障比例达到或低于约定数值,补充质押导致超过上述比例或超过上述比例后继续补充质押的情况除外;

答案:ABCD

2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
相关题目
核心企业应为境内依法设立的企(事)业法人,认同中企云链平台业务规则,符合我行信贷准入政策且属于以下类型之一的企业:

A. 在国内/境外上市的企业,且公司连续两年度经营业绩均为盈利

B. 非上市的大中型民营企业,且其在我行信用评级应在AA级(含)以上

C. 国有大中型企业或企业集团,如供水、供电、供气、石油、石化、移动、联通、电信等,以及国有独资/控股市政建设公司、公路工程公司、省级开发区投资建设公司、地方性大中型国有控股/独资企业等

D. 行政事业单位法人,应具有自主付款权限,如有付款权限的地市级国家机关、事业单位、社会团体,如财政、军队、医院、学校等

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国内再保理业务指我行受让商业保理公司的保理债权(保理业务卖方转让给商业保理公司的应收账款)而为商业保理公司提供再保理融资的同时,为其提供包括应收账款催收和管理、坏账担保等综合性金融服务,我行有权将受让的应收账款再转让给其他金融同业。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e455-77e7-c0d3-e3c340d73a00.html
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股票质押式回购业务经办人的职责包括()。

A. 负责按照投资银行部相关要求整理项目档案资料并交由投资银行部经办岗审核

B. 负责与融资人的沟通联络,对融资人、标的股票相关风险进行投后评估,按季度完成投后管理报告,其中,第一季度投后管理报告应于6月底前完成,第二季度投后管理报告应于9月底前完成,第三季度投后管理报告应于12月底前完成,第四季度投后管理报告应于次年4月底前完成,并报投资银行部经办岗审核

C. 当标的股票价格即将触及预警线或平仓线时,经办人应与融资人进行及时沟通,督促融资人做好履行补仓义务准备

D. 业务存续期间,标的证券产生的无需支付对价的股东权益,如送股、转增股份、现金红利等的,需一并办理质押手续,经办人应及时与投资银行部经办岗取得联系,并关注质押落实情况

E. 当标的股票价格触及预警线或平仓线时,经办人应及时督促融资人履行补仓义务,若补仓约定期限前融资人仍未履行补仓义务,经办人应及时通知相关机构进行违约处置

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申请固定资产贷款,项目应符合条件包括( )

A. 借款用途及还款来源明确、合法

B. 项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策,并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序

C. 国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的,符合其要求

D. 符合国家有关投资项目资本金制度的规定

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分行、区域行下辖支行发起的主动授信方案评审,可无需经分行、区域行公司业务部认可直接报送总行。( )
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客户进行合格投资者认证前无需进行风险评估。
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准全额保证金银行承兑汇票是指我行根据客户保证金额度,开具大于保证金及其未来孽息之和的一种银行承兑汇票业务操作形式。( )
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申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的,还应当由( )出具同意的书面证明。已有约定的,按照约定执行

A. 保证人

B. 抵押人

C. 借款人

D. 出质人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-a8b5-c00f-b392bfa18100.html
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原则上我行所有授信企业都应参加公司客户信用评级,但根据我行的实际情况,符合下列条件之一的评级对象可暂不参加公司客户信用评级( )

A. 以我行认可的国债质押、我行开出的单位定期存单质押、100%保证金等低风险业务,申请授信的企业

B. 仅在我行办理贴现贷款的企业(不含申请见票即贴业务的企业)

C. 国有背景的龙头企业

D. 划归总行资产保全部统一管理的不良贷款企业

E. 在我行已有贷款余额,但信贷经营机构采取只收不贷的企业

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实贷实付是指银行业金融机构根据( )和有效贷款需求,在借款人需要对外支付贷款资金时,根据借款人的提款申请以及支付委托,将贷款资金通过贷款人受托支付方式,支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。

A. 贷款项目进度

B. 资本金到账进度

C. 资金需求进度

D. 交易对手的资金情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-31c2-c00f-b392bfa18100.html
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