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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
题目内容
(
多选题
)
我行反洗钱工作应遵循以下原则:()、()、()、()。

A、 依法合规原则

B、 风险为本原则

C、 全员参与原则

D、 保守秘密原则

答案:ABCD

2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
申请出口信用保险融资,我行应为其核定贸易融资授信额度。出口商除了应提交按我行相关规定办理授信额度所需要提供的材料外,还应提交以下材料:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e454-ef74-c0d3-e3c340d73a00.html
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关于流动资金贷款需求量测算,下列说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-808d-c00f-b392bfa18100.html
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经办行应将保函发生履约及垫款情况于垫付日后( )天内书面上报总行国际业务部。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e454-b306-c0d3-e3c340d73a00.html
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以下哪些业务需要纳入集团统一授信( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbd-664b-c037-080df8004300.html
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信用证付款前()工作日,经办行应督促申请人将付汇资金及时入账
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e454-84d0-c0d3-e3c340d73a00.html
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经营性物业借款人应在我行开立哪些账户( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbd-26b3-c037-080df8004300.html
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最高授信额度是属于银行内部的风险控制限额,不是对客户的融资承诺。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-b7ab-c00f-b392bfa18100.html
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上市公司已质押股数(含已质押给我行的股数)原则上不超过其全部股本的40%;因履约保障比例达到或低于约定数值,补充质押导致超过上述比例或超过上述比例后继续补充质押的情况除外;出质人已出质的标的上市公司股数(含拟质押我行)原则上不超过其全部持有标的上市公司股数的70%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df41-a0a2-b64f-c0d3-e3c340d73a00.html
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关于期限,以下说法错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df41-a0a2-a439-c0d3-e3c340d73a00.html
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客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制,应当确保足以重现和追溯()交易,便于我行反洗钱工作开展,以及反洗钱调查和监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df4a-f3f8-51fc-c034-6c64282ffe00.html
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题目内容
(
多选题
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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

我行反洗钱工作应遵循以下原则:()、()、()、()。

A、 依法合规原则

B、 风险为本原则

C、 全员参与原则

D、 保守秘密原则

答案:ABCD

2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库
相关题目
申请出口信用保险融资,我行应为其核定贸易融资授信额度。出口商除了应提交按我行相关规定办理授信额度所需要提供的材料外,还应提交以下材料:()

A. 出口信用保险保单正本

B. 保单明细表

C. 出口商年度出口计划

D. 总额度需求申请说明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e454-ef74-c0d3-e3c340d73a00.html
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关于流动资金贷款需求量测算,下列说法正确的是( )

A. 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定

B. 流动资金贷款管理办法所附测算公式是测算借款人流动资金贷款需求量的参考依据

C. 新增流动资金贷款额等于借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资

D. 营运资金量=本年销售收入ⅹ(1-本年度销售利润率)ⅹ(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-808d-c00f-b392bfa18100.html
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经办行应将保函发生履约及垫款情况于垫付日后( )天内书面上报总行国际业务部。

A. 100%

B. 200%

C. 300%

D. 500%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e454-b306-c0d3-e3c340d73a00.html
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以下哪些业务需要纳入集团统一授信( )

A. 贷款、贸易融资、票据承兑、透支、保函、信用证和贷款承诺等表内外业务

B. 结构化融资或其他由我行承担信用风险的融资业务

C. 我行持有企业发行的公司债券、企业债券、短期融资券、中期票据等债券资产

D. 通过衍生产品等交易行为所产生的信用风险暴露

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbd-664b-c037-080df8004300.html
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信用证付款前()工作日,经办行应督促申请人将付汇资金及时入账

A. 一个

B. 二个

C. 三个

D. 五个

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df3b-e454-84d0-c0d3-e3c340d73a00.html
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经营性物业借款人应在我行开立哪些账户( )

A. 专项结算账户

B. 保证金账户

C. 单位结算账户

D. 个人结算账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd2f-0bbd-26b3-c037-080df8004300.html
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最高授信额度是属于银行内部的风险控制限额,不是对客户的融资承诺。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001dd52-0b6e-b7ab-c00f-b392bfa18100.html
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上市公司已质押股数(含已质押给我行的股数)原则上不超过其全部股本的40%;因履约保障比例达到或低于约定数值,补充质押导致超过上述比例或超过上述比例后继续补充质押的情况除外;出质人已出质的标的上市公司股数(含拟质押我行)原则上不超过其全部持有标的上市公司股数的70%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df41-a0a2-b64f-c0d3-e3c340d73a00.html
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关于期限,以下说法错误的是()。

A. 我行开展上市公司股票质押式回购业务的期限原则上不超过3年(含)

B. 我行开展上市公司股票质押式回购业务的期限原则上不超过2年(含)

C. 我行开展上市公司股票质押式回购业务的期限原则上不超过4年(含)

D. 我行开展上市公司股票质押式回购业务的期限原则上不超过5年(含)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df41-a0a2-a439-c0d3-e3c340d73a00.html
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客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制,应当确保足以重现和追溯()交易,便于我行反洗钱工作开展,以及反洗钱调查和监督管理。

A. 每笔

B. 至少三笔

C. 至少五笔

D. 至少十笔

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001df4a-f3f8-51fc-c034-6c64282ffe00.html
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