A、机构被责令停业整顿的;
B、造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的;
C、致使抵债资产损毁、灭失100万元(含)以上的;
D、被有权机关处罚100万元(含)以上的;
答案:ABCD
解析:第三十一条 本办法所称严重后果,是指因违规行为所造成下列情形之一的:(一)造成特别重大运营中断事件(I级)的;(二)造成特别重大声誉事件(I级)的;(三)机构被责令停业整顿的;(四)造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的;(五)累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失100万元(含)以上的或形成不良贷款及非信贷资产500万元(含)以上的;(六)累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失1000万元(含)以上的或形成不良贷款及非信贷资产1亿元(含)以上的;(七)造成100万元(含)以上案件、风险事件或责任事故的;(八)致使抵债资产损毁、灭失100万元(含)以上的;(九)造成直接经济损失100万元(含)以上的;(十)被有权机关处罚100万元(含)以上的;(十一)造成人民银行清算账户空头的;(十二)造成其他严重后果的。
A、机构被责令停业整顿的;
B、造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的;
C、致使抵债资产损毁、灭失100万元(含)以上的;
D、被有权机关处罚100万元(含)以上的;
答案:ABCD
解析:第三十一条 本办法所称严重后果,是指因违规行为所造成下列情形之一的:(一)造成特别重大运营中断事件(I级)的;(二)造成特别重大声誉事件(I级)的;(三)机构被责令停业整顿的;(四)造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的;(五)累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失100万元(含)以上的或形成不良贷款及非信贷资产500万元(含)以上的;(六)累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失1000万元(含)以上的或形成不良贷款及非信贷资产1亿元(含)以上的;(七)造成100万元(含)以上案件、风险事件或责任事故的;(八)致使抵债资产损毁、灭失100万元(含)以上的;(九)造成直接经济损失100万元(含)以上的;(十)被有权机关处罚100万元(含)以上的;(十一)造成人民银行清算账户空头的;(十二)造成其他严重后果的。
A. 商业银行因技术故障遭受的损失
B. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险
C. 商业银行因市场竞争导致的损失
D. 商业银行因操作失误导致的风险
A. 直接责任人
B. 间接责任人
C. 管理责任人
D. 领导责任人
解析:第五条 办法所称有关责任人,是指不履行或不正确履行职责,对违规行为或后果负有责任的人员,包括违规行为的实施人或参与人,以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员:
(一)直接责任人,是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员;
(二)管理责任人,是指对违规行为及后果负有管理责任的人员;
(三)领导责任人,是指对违规行为及后果负有领导责任的人员;
(四)监督检查责任人,是指对应监督检查未监督检查,
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 内控管理职能部门
A. 应发现未发现
B. 应揭示未揭示
C. 应报告未报告
D. 应检查未检查
解析:第五条 监督检查责任人,是指对应监督检查未监督检查,或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。
A. 减轻
B. 从重
C. 免予
D. 不予
解析:第三十二条 有下列情形之一的,可以从轻或减轻处理:(一)积极配合调查,如实说明违规事实,主动纠正错误,采取补救措施的;(二)违规行为未被发现之前主动报告的;(三)主动采取措施,有效避免或减轻损害后果的;(四)主动上交、退赔违规所得或赔偿因违规造成的经济损失的;(五)其他符合从轻或减轻情形的。
A. 正确
B. 错误
解析:第十五条 绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数,以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。
A. 纪律处分
B. 经济处罚
C. 通报批评
D. 全省通报
解析:第十五条 受到警告(含)以上处分的,应当同时给予经济处罚。
A. 正确
B. 错误
解析:第十七条 撤职处分,对于非管理人员应当降低一个以上职级,本人职级为最低级别的,应当给予记大过处分,降至最低薪级薪档。
A. 违规
B. 轻微违规
C. 一般违规
D. 较轻违规
解析:第十一条 轻微违规问题,可采取批评教育、经济处罚等处理方式
A. 无需任何批准
B. 获得同事同意
C. 获得上级批准
D. 获得监管机构批准