为避免操作风险和信用风险，各经办行在办理出口信用保险融资业务首笔出账前必须对买方的汇款路径的有效性进行确认，具体方法有以下几种：（）

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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

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为避免操作风险和信用风险，各经办行在办理出口信用保险融资业务首笔出账前必须对买方的汇款路径的有效性进行确认，具体方法有以下几种：（）

A、实际支付到账证实

B、函电确认汇款路径

C、通过发报查询

D、其他我行认可的路径确认证实信息

答案：ABCD

2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

受托支付是实贷实付原则的主要体现方式，最能体现实贷实付的核心要求，也是有效控制贷款用途、保障贷款资金安全的有效手段。（）

大额外币定期存款如出现部分提前支取的，未提前支取部分若仍能达到大额存款起存金额的，则按（）存款利率计息。

办理出口信用保险融资业务外汇经办人员审查内容包括：（）

开立进口信用证业务是指银行根据客户（申请人）的要求和指示，向出口商（受益人）开具的在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面承诺。（）

出口信用证项下押汇与贴现发放后，经办行应于放款当天中登网完整录入该笔应收账款信息，不限于（）等要素

反洗钱名单系统提供名单检索及客户信息和交易信息的回溯审查功能，对全行的客户数据和未实时扫描的交易数据于交易发生的次日（T+1）进行批量扫描比对，并根据匹配程度生成预警信息。在名单调整时，我行应立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

本行对集团客户授信实行客户经理制。集团客户授信的主办行和协办行，均应指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。（）

住宅类房地产开发项目，商业配套面积占总建筑面积的比例应不高于30%，同时商业预计可售金额占预计总销售收入的比例应不高于40%（）

经办行受理国内再保理业务，重点审查以下项目

我行在银团贷款中担任牵头行的，则不能担任代理行

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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

为避免操作风险和信用风险，各经办行在办理出口信用保险融资业务首笔出账前必须对买方的汇款路径的有效性进行确认，具体方法有以下几种：（）

A、实际支付到账证实

B、函电确认汇款路径

C、通过发报查询

D、其他我行认可的路径确认证实信息

答案：ABCD

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受托支付是实贷实付原则的主要体现方式，最能体现实贷实付的核心要求，也是有效控制贷款用途、保障贷款资金安全的有效手段。（）

大额外币定期存款如出现部分提前支取的，未提前支取部分若仍能达到大额存款起存金额的，则按（）存款利率计息。

A. 活期

B. 定期

C. 原定大额

D. 支取日大额

办理出口信用保险融资业务外汇经办人员审查内容包括：（）

A. 出口合同中交易双方名称、合同编号是否与出口单据中一致

B. 出口合同中货物名称、单位、数量、单价和金额是否与出口单据中一致

C. 融资期限与出口合同约定付款期限是否符合要求

D. 海关出口货物报关单中信息是否与出口合同和其他出口单据中一致

出口信用证项下押汇与贴现发放后，经办行应于放款当天中登网完整录入该笔应收账款信息，不限于（）等要素

A. 出口报关单号码

B. 合同号及合同金额

C. 发票号

D. 发票金额

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 五年

本行对集团客户授信实行客户经理制。集团客户授信的主办行和协办行，均应指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。（）

住宅类房地产开发项目，商业配套面积占总建筑面积的比例应不高于30%，同时商业预计可售金额占预计总销售收入的比例应不高于40%（）

经办行受理国内再保理业务，重点审查以下项目

A. 与应收账款对应的基础交易合同

B. 应收账款债权确认文件或以清单形式提供的债权确认文件，如发票、与货物交付相关的单据等

C. 发票的真实性及防范重复使用

D. 应收账款债权转让通知情况

E. 中登网应收账款保理债权变更、登记情况

我行在银团贷款中担任牵头行的，则不能担任代理行

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