总行分管行长的单笔福费廷转卖业务审批权限为10亿元。（）

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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

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总行分管行长的单笔福费廷转卖业务审批权限为10亿元。（）

答案：A

2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

贷款调查应以间接调查为主，实地调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。（）

信贷经营机构必须填写《借款合同》,同时要求借款人出具质押人承诺函，下列哪项非承诺函中需同意事项 ( )

非融资性担保是指担保人为融资性付款义务提供的担保，这些付款义务来源于具有融资合同一般特征的相关交易，包括但不限于普通借款、债券、融资租赁、有约束力的授信额度等。

向我行申请房地产开发贷款的企业，应先取得行政主管部门核准的房地产开发企业资质证书（）

反洗钱名单系统提供名单检索及客户信息和交易信息的回溯审查功能，对全行的客户数据和未实时扫描的交易数据于交易发生的次日（T+1）进行批量扫描比对，并根据匹配程度生成预警信息。在名单调整时，我行应立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

支行可允许客户将已发放的流动资金贷款500万元用于购买别墅。（）

信贷经营机构经办岗在客户贴现申请过程中如发现以下情况，应当进行必要的核实。（）

公司客户信用等级评定是对影响公司客户未来偿付能力的各种因素及变化趋势进行全面系统考察，在定性分析和定量分析的基础上，对客户的偿债能力和违约风险进行综合评价和信用等级评定。（）

在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设，根据（）等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。

有严重不良记录，或被人民银行信贷登记系统登记为不良信用企业，信用等级最高不得超过BBB级。（）

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2024年应知应会年审考试及第四季度公司业务上岗资格考试题库

总行分管行长的单笔福费廷转卖业务审批权限为10亿元。（）

答案：A

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贷款调查应以间接调查为主，实地调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。（）

信贷经营机构必须填写《借款合同》,同时要求借款人出具质押人承诺函，下列哪项非承诺函中需同意事项 ( )

A. 对指定账户予以监管，特别是股息、分红、派息等质押物所产生的孽息，确需提取的，应经我行同意方可支取

B. 同意将股票账户交易密码、证券资金密码交付我行专人管理，我行有权清空、修改上述密码

C. 同意我行对证券交易的客户银行结算账户进行监管，证券交易结算资金账户须经我行同意才能转出

D. 应向证券登记机构办理股权质押登记手续，且出质股份占其公司5%以上股份质押的，应会同上市公司通过中国证监会指定媒体予以披露

向我行申请房地产开发贷款的企业，应先取得行政主管部门核准的房地产开发企业资质证书（）

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 五年

支行可允许客户将已发放的流动资金贷款500万元用于购买别墅。（）

信贷经营机构经办岗在客户贴现申请过程中如发现以下情况，应当进行必要的核实。（）

A. 持票人的贴现金额与其经营规模不匹配

B. 持票人与出票人或者直接前手之间存在关联关系

C. 持票人的票据来源广泛、客户不固定

D. 在票据承兑的当日或次日就申请贴现

在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设，根据（）等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。

A. 经营情况

B. 贷款担保

C. 市场环境

D. 宏观经济变动

有严重不良记录，或被人民银行信贷登记系统登记为不良信用企业，信用等级最高不得超过BBB级。（）

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